Korzystanie z oprogramowania podatkowego a zatrudnienie specjalisty - co należy zrobić?
Dzisiaj jest trzeci sposób. Wielu - jeśli nie większość - współczesnych podatników wypełnia i składa własne deklaracje podatkowe za pomocą internetowego oprogramowania do przygotowywania podatków. Renomowani dostawcy oprogramowania do przygotowywania podatków mają rozległe działy obsługi klienta, a wielu oferuje wsparcie lub faktyczne usługi przygotowawcze od specjalistów z branży ludzkiej. Ale większość osób przygotowujących podatki zrób to sam przez cały proces bez interakcji z człowiekiem. I tak im się podoba.
Wciąż jednak jest dużo miejsca dla specjalistów ds. Przygotowywania podatków od ludzi. Hybrydowe stroje jak Blok H&R połącz osobiście przygotowane i solidne cyfrowe pakiety DIY, aby spodobać się jak najszerszej rzeszy podatników. Łączą tysiące lokalnych biur podatkowych w Stanach Zjednoczonych z wieloma pakietami i planami online i stacjonarnymi. Dla podatników, którzy decydują się na współpracę z hybrydowymi dostawcami podatków, ani awersja do majsterkowania, ani ostrożność ludzkiej pomocy nie kwalifikują się do zerwania umowy.
Mimo to większość podatników woli jedną metodę od drugiej, nawet jeśli zdecydują się współpracować z dostawcami, którzy oferują oba. Jeśli nie znasz się na przygotowaniach podatkowych lub zastanawiasz się, czy Twoja długotrwała procedura przygotowywania podatków nadal najlepiej pasuje do Twojej sytuacji podatkowej, warto poświęcić kilka minut czasu na sprawdzenie zalet i przydatności każdej metody.
Zalety korzystania z oprogramowania Tax Prep
Oprogramowanie do przygotowywania podatków dla majsterkowiczów ma wiele do zaoferowania. Większość punktów sprzedaży ma trzy wspólne cechy: wygodę, elastyczność i przystępność cenową.
1. Zwykle mniej kosztowne
Oprogramowanie do samodzielnego przygotowywania podatków jest prawie zawsze tańsze niż praca z ludzkim podmiotem przygotowującym. Zgodnie z badaniem opłaty Krajowego Stowarzyszenia Specjalistów Podatkowych z 2018 r. Średnia opłata dla profesjonalnych podatników za indywidualną deklarację wyniosła 216,31 USD. To znacznie więcej niż H&R Block's najdroższy plan oprogramowania - który obejmuje znaczną pomoc ze strony zaufanych specjalistów z branży - i kilka razy więcej niż podstawowe plany odpowiednie dla podmiotów zajmujących się podatkami w nieskomplikowanych sytuacjach podatkowych.
2. Płać tylko za to, czego potrzebujesz
Dzięki oprogramowaniu do samodzielnego przygotowywania podatków płacisz tylko za to, czego potrzebujesz. Większość dostawców ulg podatkowych oferuje kilka pakietów: bezpłatne lub bardzo tanie plany odpowiednie dla najprostszych sytuacji podatkowych, jeden lub więcej planów średnich dla podmiotów wykazujących odliczenia lub ubiegających się o określone ulgi podatkowe oraz jeden lub więcej planów o wyższych cenach dla podmiotów zajmujących się rozliczeniami podatkowymi dochody z inwestycji kapitałowych, wynajmu nieruchomości lub działalności gospodarczej.
Niektórzy specjaliści oferują ceny a la carte dla niektórych kredytów i harmonogramów. Ale wielu ustawia opłaty za parkowanie w oparciu o oczekiwany czas przygotowania. Oznacza to, że filtry z mniej złożonymi zwrotami mogą ostatecznie płacić znacznie więcej niż powinny - i subsydiować filtry z bardziej złożonymi sytuacjami w procesie.
3. Brak spotkania osobistego
Poza planowanymi okresami konserwacji, które zwykle zdarzają się w środku nocy i rzadkimi przerwami nieoczekiwanego przestoju, oprogramowanie do przygotowywania podatków jest zawsze tam, gdzie jest potrzebne.
Z drugiej strony wielu dostawców podatku od osób fizycznych - zwłaszcza mniejsze, niezależne stroje - wymaga od klientów umówienia się na osobiste spotkania. Większe stroje mogą oferować miejsca do chodzenia, które są wygodną innowacją, ale mimo to wymagają czasu.
4. Nie wymaga interakcji z człowiekiem
Przygotowanie podatku od majsterkowania jest naturalnym rozwiązaniem dla podatników bardziej zainteresowanych interakcją z algorytmami niż ludźmi. Większość osób, które zgłaszają się z oprogramowaniem, może ukończyć ten proces bez rozmowy lub czatu na żywo z pracownikiem pomocy technicznej lub profesjonalnym podmiotem przygotowującym - chociaż programy pełnego przygotowywania podatków online z pełnym zakresem usług zwykle mają oba programy na wezwanie do rozwiązania problemów, których samo oprogramowanie nie może rozwiązać.
5. Sprzęgło w ostatniej chwili
Internetowe oprogramowanie do przygotowywania podatków jest idealne dla podatników, którzy mogą poczekać do ostatniej chwili na przygotowanie i złożenie zeznań. Jest dostępny do 15 kwietnia lub do 15 października dla tych, którzy złożyli wniosek o przedłużenie. Niezależnie prowadzone urzędy skarbowe często dokonują rezerwacji z tygodniowym wyprzedzeniem, pozostawiając tych, którzy nie dotrzymują harmonogramu na początku sezonu.
Oprogramowanie do przygotowywania podatków online jest również szybkie. Po zakończeniu zwrotu możesz złożyć go elektronicznie, bez czekania dni lub tygodni, aby osoba z nadwyżką, która przygotowała rezerwę, przygotowała zwrot papierowy do wysłania pocztą - lub potwierdź, że złożył go w Twoim imieniu.
6. Obszerne zasoby pomocy
Najlepsze programy podatkowe nie wymagają od filerów ślepoty. Oferują one obszerne bezpłatne zasoby pomocy dla majsterkowiczów, którzy chcą szukać rozwiązań w zakresie niejasności w kodeksach podatkowych lub wady technicznej. Zasoby te są tym bardziej przydatne po wdrożeniu Ustawy o obniżkach podatków i zatrudnieniu z 2017 r., Która jest najbardziej znaczącym przeglądem kodeksu podatkowego od lat 80..
7. Brak opłat za konsultacje z ekspertami
Najtańsze platformy z kompleksowymi usługami przygotowywania podatków online często oferują nieograniczony dostęp do ekspertów - zarejestrowanych agentów lub certyfikowanych księgowych - bez dodatkowych opłat. Oferowane przez Blok H&R podobnie jak inne programy podatkowe, ten profit nie jest jeszcze uniwersalny. Ale staje się coraz bardziej powszechne i stanowi wyraźną ulgę dla standardowej praktyki mniejszych profesjonalnych strojów, polegającej na pobieraniu opłat za godzinę lub wizytę za każdą konsultację.
Gdy tak wiele informacji jest dostępnych za darmo - lub bez dodatkowych opłat w ramach płatnego planu - po prostu nie warto płacić ekspertowi za osobiste lub zdalne porady w sprawie jednego lub dwóch drobnych pytań dotyczących podatków.
8. Dokładność i gwarancje maksymalnego zwrotu pieniędzy
Wszystkie renomowane platformy do przygotowywania podatków dla majsterkowiczów gwarantują dokładność ich obliczeń, często obiecując zapłacić wszelkie dodatkowe należne podatki, a także wszelkie kary i odsetki - a w niektórych przypadkach dodatkową sumę, aby to naprawić - do podmiotów, których dotyczą błędne obliczenia. Wielu oferuje również gwarancje maksymalnego zwrotu lub minimalnego podatku, obiecując, że zgodnie z obowiązującym kodeksem podatkowym nie zapłacą ani grosza więcej niż powinni.
Chociaż ludzcy przygotowujący często naprawiają błędy w przygotowaniu - na przykład poprzez składanie poprawionych deklaracji bez dodatkowych opłat - są bardziej skłonni składać takie obietnice w poszczególnych przypadkach i mogą tego nie zrobić bez pytania.
Zalety zatrudnienia specjalisty podatkowego
Oprogramowanie do przygotowywania podatków nie zawsze oferuje najlepszą wartość. Praca z ludzkim profesjonalistą jest często lepszym rozwiązaniem dla zapracowanych osób z bardzo skomplikowanymi sytuacjami podatkowymi.
1. Potencjalnie krótszy czas przygotowania
Zapewnienie posiadania wszystkich dokumentów, paragonów i numerów potrzebnych do złożenia zeznania może wymagać dużo pracy przez cały rok podatkowy. Obciążenie jest większe, jeśli Twoja sytuacja podatkowa jest skomplikowana, co często wymaga wielu niezapłaconych godzin poświęconych na tworzenie i obsługę arkuszy kalkulacyjnych.
Pracując z podatkiem od osób fizycznych, możesz dostarczyć materiały, których Twój przygotowawca potrzebuje, aby ukończyć zwrot w krótszym czasie niż sam zwrot - zwłaszcza gdy w grę wchodzi wiele materiałów, a Twój przygotowujący może otrzymywać bezpieczne przesyłanie plików zamiast papierowych dokumentów musi dostarczyć osobiście. Jako niezależny specjalista z dość skomplikowaną sytuacją podatkową zazwyczaj przeznaczam cały dzień na przygotowanie własnych podatków. Chociaż jestem gotów poświęcić się, ktoś jeszcze bardziej zajęty ode mnie lub który uważa, że ich czas jest znacznie bardziej wartościowy, może skorzystać z profesjonalnej pomocy.
2. Porady eksperckie dotyczące konkretnej sytuacji
Renomowane platformy do przygotowywania podatków dla majsterkowiczów mają obszerne zasoby pomocy, aw wielu przypadkach eksperci podatkowi są dostępni na czacie z podmiotami zajmującymi się podatkami. Ale nie zawsze są one przygotowane do udzielania szczegółowych, zależnych od sytuacji porad na żądanie, szczególnie dla podmiotów zajmujących się nowymi lub wyjątkowo złożonymi sytuacjami podatkowymi. Podpowiedzi i sugestie heads-up, które pojawiają się w pakietach przygotowawczych, nie zawsze w pełni oddają niuans konkretnego problemu, a nawet jeśli odpowiedzi znajdują się w bazie wiedzy, nie zawsze wyskakują po pliki bez luksusu czasu.
W niektórych przypadkach profesjonalni przygotowujący są w stanie szybciej i wydajniej udzielać specjalistycznych porad dostosowanych do Twojej sytuacji - powiedzmy, najbardziej efektywny podatkowo sposób na amortyzację sprzętu biznesowego lub dokładną kwotę dodatkowego potrącenia, aby poprosić o uniknięcie płacenia szacunkowych podatków w przyszłym roku.
3. Pewna ręka przy kasie
Profesjonalni podatnicy spędzają trzy miesiące w roku, robiąc niewiele, oprócz jedzenia, spania i wypełniania deklaracji podatkowych. Ponieważ żyją i oddychają wprowadzaniem danych, można przypuszczać, że są mniej skłonni do popełnienia błędu i bardziej prawdopodobne jest, że popełnią błąd z grubsza palcem niż nowicjusz.
Kiedy wybrać oprogramowanie podatkowe
O ile mają na to czas, zdecydowana większość podatników może przygotowywać własne podatki za pomocą najlepszego w swojej klasie oprogramowania do przygotowywania podatków. Kilka okoliczności może sprawić, że trasa DIY będzie właściwym wyborem dla Ciebie.
1. Wygodnie przeprowadzasz własne badania
Wiodące platformy do przygotowywania podatków dla majsterkowiczów mają większość, jeśli nie wszystkie, odpowiedzi podatkowych, których prawdopodobnie będziesz potrzebować. Ale ważne jest również, abyś miał czas na poszukiwanie odpowiedzi. Jeśli to zrobisz, argument na rzecz przygotowania podatku od majsterkowania jest silny.
2. Masz napięty budżet
Platformy oprogramowania do samodzielnego przygotowywania podatków wymagają o wiele mniej pracy na podatnika niż biura obsługiwane przez specjalistów z branży ludzkiej. A ponieważ są prawie całkowicie zautomatyzowane, mogą obsługiwać znacznie więcej filtrów. Nic więc dziwnego, że samodzielne naliczanie podatków jest niezmiennie tańsze niż profesjonalne usługi. Jeśli masz napięty budżet, wybór jest oczywisty.
3. Twoja sytuacja podatkowa nie jest szczególnie skomplikowana
Jeśli twoja sytuacja podatkowa jest nieskomplikowana - powiedzmy, że twoim głównym źródłem dochodu jest pensja z zatrudnienia w W-2, bierzesz standardowe odliczenie i nie masz żadnych inwestycji - nie musisz płacić profesjonalnemu podatnikowi, okres. Możesz zrobić zeznanie podatkowe podczas przerwy na lunch.
4. Twój dochód jest skromny
Podatnicy o skromnych dochodach częściej mają bezpośrednie sytuacje podatkowe, dzięki czemu wybór jest jeszcze bardziej przejrzysty. Jeśli Twoje dochody spadną poniżej progu dochodu w programie IRS Free File, możesz złożyć swoje podatki u kilkunastu dostawców internetowych bez żadnych opłat.
5. Nie masz czasu na kolejne spotkanie
Pośród wszystkiego, co dzieje się w twoim życiu, kuszące jest odkładanie obowiązków, takich jak przygotowanie podatkowe. Jeśli obawiasz się umówić na wizytę podatkową, musisz zaplanować miesiące wcześniej lub nie masz pewności, czy możesz znaleźć godzinę na wejście do biura podatkowego i usiąść z profesjonalistą, nie bój się. Rozwiązanie do przygotowywania podatków dla majsterkowiczów jest dostępne, gdy jest potrzebne, niezależnie od tego, czy jest to na początku lutego, czy o 23:00 15 kwietnia.
A ponieważ całe internetowe oprogramowanie do przygotowywania podatków pozwala oszczędzać swoją pracę na bieżąco, nie ma obowiązku wypełniania całej deklaracji za jednym razem. To świetna wiadomość dla przeładowanych filtrów, dla których jest niewiele wolnych dni w ciągu dnia.
6. Potrzebujesz gwarancji dokładności
Gwarancje dokładności nie są niespotykane w świecie praktycznych przygotowań podatkowych. Ale są standardem branżowym w obszarze przygotowywania podatków dla majsterkowiczów. Jeśli chcesz mieć gwarancję dokładności, nie musisz podważać swojego człowieka przygotowującego, DIY jest właśnie dla Ciebie.
Kiedy wybrać profesjonalnego przygotowawcę
Profesjonalne przygotowanie może zapewnić lepszą wartość dla zajętych plików z niezliczonymi strumieniami dochodów lub nietypowymi okolicznościami, które testują ograniczenia oprogramowania dla majsterkowiczów. Istnieje wiele okoliczności, w których korzystanie z oprogramowania do przygotowywania podatków może Cię zaskoczyć.
1. Twoja sytuacja jest złożona lub niezwykła
Podatki podatkowe dla majsterkowiczów z pewnością stają się coraz bardziej uciążliwe w miarę wzrostu złożoności. Jeśli spotykasz się z wieloma sytuacjami wymagającymi zaangażowania ekspertów - odliczeń lub kredytów, do których nie masz pewności, do których kwalifikujesz się, amortyzacji sprzętu lub nieruchomości, sporządzonych obliczeń składek z planu kwalifikowanego - to profesjonalista jest właściwym wyborem.
2. Masz wiele źródeł dochodu
Właściciele małych firm i freelancerzy liczą miliony, więc nie mogą tak naprawdę nazwać swoich sytuacji podatkowych „niezwykłymi”. Ale każdy z tych milionów może świadczyć o mękach polegających na liczeniu każdej ostatniej faktury, 1099-MISC lub K-1.
Inwestorzy detaliczni, zwłaszcza inwestorzy jednodniowi, którzy przeprowadzają kilkadziesiąt transakcji akcjami tygodniowo, również mają problemy. Kiedy czas to pieniądz, sensowne jest zlecanie czasochłonnego i odrętwiającego wprowadzania danych komuś, kto faktycznie otrzymuje za to wynagrodzenie.
3. Nie masz czasu na własne podatki
Nawet jeśli twoja sytuacja nie jest skomplikowana ani niezwykła, masz tylko tyle czasu. I prawdopodobnie możesz pomyśleć o kilkunastu powtarzających się obowiązkach, które mają pierwszeństwo przed przygotowaniem podatku dochodowego. W takim przypadku nie potrzebujesz usprawiedliwienia, aby zlecić wykonanie podatku podatkowego profesjonalistom.
4. Wolisz usiąść ze swoim Przygotowującym
Przygotowanie do samodzielnego rozliczenia podatkowego jest zazwyczaj idealne dla tych, którzy nie oczekują wielu pytań na temat swoich sytuacji podatkowych - i nie mają nic przeciwko interakcji ze statycznymi zasobami pomocy lub zdalnymi specjalistami podatkowymi, jeśli to zrobią. Ale to zimny komfort dla podatników, którzy wolą siadać twarzą w twarz z kimś, komu ufają.
Tak jak nie potrzebujesz pretekstu do outsourcingu podatku, kiedy nie możesz sobie na to pozwolić, nie musisz uzasadniać swoich preferencji dotyczących ścisłej współpracy z profesjonalistą, o ile jesteś gotów zapłacić trochę więcej.
Ostatnie słowo
Ważnym pytaniem jest to, czy skorzystać z rozwiązania podatkowego dla majsterkowiczów, czy z profesjonalisty. Ale ostatecznie jest to jedna z osobistych preferencji. Wysokiej jakości oprogramowanie do przygotowywania podatków, jakie otrzymasz Blok H&R jest w stanie poradzić sobie z ogromną większością sytuacji podatkowych, w tym skomplikowanych i nowatorskich, nawet jeśli nie jest to najbardziej celowe dla podatników o naprawdę rozległych potrzebach. A jednak miliony podatników z radością płacą więcej, aby co roku usiąść z osobami przygotowującymi podatki od ludzi. Być może jesteś jednym z nich.
Czy korzystasz z oprogramowania do przygotowywania podatków dla majsterkowiczów, aby robić własne podatki, czy wolisz pracować z profesjonalistą? Dlaczego?
