Czy muszę składać podatki i ile muszę zrobić?

Nie, nie mówimy o wątpliwych schroniskach podatkowych ani o unikaniu urzędu skarbowego. Niektórzy ludzie naprawdę wcale nie muszą składać zeznania podatkowego. W zależności od wieku, dochodów, statusu zgłoszenia i tego, czy jesteś na utrzymaniu, możesz być jednym z nich. Oto jak ustalić, czy jesteś.

Limity zgłoszenia dochodu podatkowego

W przypadku deklaracji podatkowych na 2019 r. Są to progi zgłoszenia dla osób, które nie są uważane za uzależnione od zwrotu innej osoby. Jeśli zarobiłeś mniej niż wyznaczona kwota dla twojego wieku i statusu zgłoszenia, nie musisz składać zwrotu.

Uwaga na temat ukończenia 65 lat: jeśli 1 stycznia 2020 r. Skończyłeś 65 lat, IRS uważa, że ​​masz 65 lat w 2019 r.

Jak widać, pierwszym czynnikiem determinującym jest status zgłoszenia. Wymagania dotyczące dochodów różnią się znacznie w zależności od tego, czy składasz wniosek jako osoba samotna, głowa gospodarstwa domowego, małżeństwo składające wniosek wspólnie czy osobno, czy jako kwalifikująca się wdowa lub wdowiec.

Wiek 65 jest kluczowym czynnikiem, ponieważ podatnicy w wieku 65 lat lub starsi otrzymują dodatkową kwotę dodaną do standardowego odliczenia, co zwiększa wymóg minimalnego dochodu (kolumna 3 powyżej). W 2019 r. Dodatkowe standardowe odliczenie wynosi 1650 USD dla niezamężnego podatnika lub 2600 USD dla małżeństwa składającego wniosek wspólnie, gdy oboje małżonkowie mają 65 lat lub więcej.

Wiek 65 jest czynnikiem wpływającym na wszystkie statusy zgłoszenia, z wyjątkiem zgłoszenia małżeńskiego oddzielnie. Przy takim statusie zgłoszenia musisz złożyć zeznanie podatkowe 2019, jeśli Twój dochód przekracza 5 USD.

Ślepota jest również czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę. Jeśli nie jesteś całkowicie ślepy, IRS wymaga uzyskania zaświadczenia od okulisty lub okulisty potwierdzającego, że:

1. Nie możesz widzieć lepiej niż 20/200 w swoim lepszym oku w okularach lub soczewkach kontaktowych, lub
2. Twoje pole widzenia wynosi 20 stopni lub mniej

Jeśli uważasz się za niewidomego zgodnie z tą definicją, możesz ubiegać się o dodatkowe standardowe odliczenie dostępne dla podatników w wieku 65 lat lub starszych, niezależnie od wieku.

Ostatnim czynnikiem jest dochód. Do tych celów IRS definiuje dochód jako cały dochód, który otrzymujesz w postaci pieniędzy, towarów, nieruchomości i usług, które nie są zwolnione z podatku. Obejmuje to wszelkie dochody ze źródeł spoza Stanów Zjednoczonych lub ze sprzedaży głównego domu, nawet jeśli można wykluczyć jego część lub całość. Jeśli jesteś w związku małżeńskim i mieszkasz ze współmałżonkiem w stanie własności społecznościowej, połowę łącznego dochodu można uznać za twoje.

Czy osoby zależne muszą złożyć?

IRS ma osobne zasady dla osób pozostających na utrzymaniu, które są uzależnione od tych samych czynników stanu cywilnego, wieku, dochodów i ślepoty. W takim przypadku istotny jest również rodzaj dochodu, zarówno zarobionego, jak i niezarobionego.

Zarobione dochody obejmują wynagrodzenia, płace, napiwki, honoraria zawodowe oraz podlegające opodatkowaniu stypendia i stypendia naukowe. Niezrealizowane dochody obejmują odsetki podlegające opodatkowaniu, dywidendy zwykłe i wypłaty zysków kapitałowych. Obejmuje to także zasiłek dla bezrobotnych, podlegające opodatkowaniu świadczenia z zabezpieczenia społecznego, emerytury, renty i wypłaty z trustu.

Jeśli twoje dziecko pozostające na utrzymaniu ma jedynie dochód odsetkowy i dywidendowy, możesz być w stanie zgłosić dochód dziecka po powrocie i uniknąć składania odrębnego zwrotu dla dziecka. Aby móc dokonać tych wyborów, muszą zostać spełnione wszystkie następujące wymagania:

• Twoje dziecko nie ukończyło 19 lat (lub nie ukończyło 24 lat i jest studentem) na koniec roku podatkowego
• Dochód twojego dziecka składał się tylko z odsetek i dywidend
• Przychody z odsetek i dywidend wyniosły mniej niż 11 000 USD
• Twoje dziecko nie składa wspólnego powrotu małżonka
• W roku podatkowym nie dokonano szacunkowych płatności podatkowych i nie zastosowano nadpłaty z poprzedniego roku podatkowego
• Od dochodu dziecka nie pobrano federalnego podatku dochodowego

Jeśli spełniasz wszystkie powyższe wymagania, możesz zgłosić dochód dziecka po powrocie za pomocą formularza IRS 8814.

W każdym razie powinienem złożyć zeznanie podatkowe?

Istnieją inne sytuacje, w których należy złożyć zeznanie podatkowe, nawet jeśli dochód spadnie poniżej progów wymienionych powyżej. Musisz złożyć zeznanie podatkowe, jeśli:

• Jesteś winien specjalne podatki, w tym:
  • Alternatywny podatek minimalny (AMT)
  • Dodatkowy podatek od kwalifikowanego planu, taki jak kara za wcześniejsze wypłaty z IRA lub niekwalifikowane wypłaty z konta oszczędnościowego (HSA)
  • Podatek od ubezpieczenia społecznego lub Medicare od napiwków, których nie zgłosiłeś pracodawcy lub od wynagrodzeń otrzymanych od pracodawcy, który nie potrącał tych podatków
  • Podatki podatkowe, w tym niepobrany podatek na ubezpieczenie społeczne, Medicare lub kolejowy podatek emerytalny od napiwków zgłoszonych pracodawcy lub grupowego ubezpieczenia na życie
  • Podatki od zatrudnienia w gospodarstwach domowych
  • Odzyskaj podatki (patrz formularz 1040 dla linii 11a i dla harmonogramu 4, linie 60b i 62)
• Ty lub twój małżonek otrzymali Archer MSA, Medicare Advantage MSA lub wypłaty z kont oszczędnościowych
• Miałeś dochody z samozatrudnienia w wysokości co najmniej 400 USD
• Miałeś wynagrodzenie w wysokości 108,28 USD lub więcej od kościoła lub wykwalifikowanej organizacji kontrolowanej przez kościół, która jest zwolniona z podatku od ubezpieczeń społecznych i ubezpieczenia Medicare
• Otrzymałeś zaliczki na ulgę podatkową składki lub ulgę podatkową na ubezpieczenie zdrowotne
• Musisz uwzględnić kwoty w dochodach zgodnie z sekcją 965 lub masz zobowiązanie podatkowe netto zgodnie z sekcją 965, które odroczyłeś lub płacisz w ratach (sekcja 965 dotyczy podatku przejściowego od nieopodatkowanych zarobków zagranicznych zagranicznej korporacji, jeżeli zarobki zostały repatriowane do Stanów Zjednoczonych)

W innych przypadkach złożenie zeznania podatkowego może leżeć w twoim najlepszym interesie, nawet jeśli nie jest to wymagane. Może tak być w przypadku, gdy federalny podatek dochodowy został potrącony z wypłaty i można uzyskać zwrot całości lub części tego podatku.

Złożenie wniosku może być również korzystne, jeśli kwalifikujesz się do otrzymania kredytów podlegających zwrotowi. Kredyty zwrotne mogą obniżyć rachunek podatkowy poniżej zera, co oznacza, że ​​możesz uzyskać zwrot podatku przekraczający kwotę zapłaconą za dany rok. Kredyty podlegające zwrotowi obejmują ulgę podatkową z tytułu dochodu, dodatkową ulgę podatkową na dziecko oraz ulgę podatkową American Opportunity.

Pamiętaj, że jeśli składasz deklarację wyłącznie w celu uzyskania zwrotu podatku federalnego, możesz zmniejszyć kwotę potrącenia podatku. Wysokość federalnego podatku dochodowego potrącanego z wypłaty zależy od liczby zwolnień, o które się ubiegasz na formularzu W-4 wypełnionym podczas zatrudnienia.

Jeśli otrzymujesz zwrot z roku na rok, ponieważ masz za dużo federalnego podatku dochodowego, możesz złożyć nowy formularz W-4 w swoim dziale HR, aby zwiększyć zwolnienia i zmniejszyć potrącanie podatku z każdym okresem wypłaty. Zwiększy to wypłatę z domu i zapewni, że co roku nie udzielasz rządowi nieoprocentowanej pożyczki.

Z drugiej strony, jeśli zawsze wydajesz się być winien podatki podczas składania wniosku, możesz złożyć nowy formularz W-4, aby zmniejszyć liczbę zwolnień, o które się ubiegasz, i zwiększyć swoje potrącenie podatku.

Ostatnie słowo

Twoja sytuacja podatkowa zmienia się wraz ze zmianą pracy, ślubem, rozwodem lub posiadaniem dziecka. Zmieniające się przepisy podatkowe mogą również powodować znaczące zmiany progów dochodu w celu złożenia zeznania podatkowego. Dobrym pomysłem jest coroczne sprawdzanie wymagań dotyczących składania wniosków, aby upewnić się, że naprawdę musisz złożyć zeznanie podatkowe lub zdecydować, czy możesz skorzystać ze zwrotnych kredytów.

Potrzebujesz więcej pomocy? Koniecznie sprawdź nasz kompletny przewodnik po podatkach. Jeśli stwierdzisz, że musisz złożyć zeznanie podatkowe, upewnij się, że korzystasz z usług renomowanej firmy zajmującej się przygotowywaniem podatków Blok H&R lub TurboTax. Obie firmy dysponują CPA, aby odpowiedzieć na każde pytanie.

Jaka jest twoja sytuacja podatkowa w tym roku? Czy musisz złożyć??