Strategia inwestowania w akcje dywidendowe - Jak wybrać najlepsze akcje dywidendowe

Jednak ci, którzy zdecydują się zainwestować w długoterminowe dywidendy, nie odczują tego samego niepokoju przy zmianie cen akcji. Inwestorzy ci wiedzą, że sukces finansowy ich inwestycji nie opiera się na kaprysach samego rynku, ale na długoterminowym sukcesie firmy. Uważają, że cena akcji i dywidenda ostatecznie wzrosną w długim okresie, co spowoduje ogromne zyski w długim okresie.

Jakim typem inwestora powinieneś być? Czy powinieneś jeździć na rollercoasterze krótkoterminowych inwestycji, czy zadowalać się długimi dystansami? Naprawdę chodzi o twoją osobowość i cele finansowe. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak i dlaczego inwestować w dywidendy długoterminowe.

Co to jest dywidenda?

Kiedy spółka notowana na giełdzie osiąga zysk, kierownictwo ma zasadniczo trzy możliwości:

Ponownie zainwestuj pieniądze w firmę.
Zaproponuj odkup akcji.
Zaoferuj dywidendę dla inwestorów.

Często firmy o szybkim wzroście zatrzymują wpływy i albo zainwestują swoje dochody w długoterminowy rozwój spółki, albo zaoferują odkup akcji. Wykup akcji zwiększa przychody każdego inwestora w przyszłości poprzez zmniejszenie niespłaconych akcji.

Inne spółki będą wypłacać dywidendę lub część zysków spółki, która jest wypłacana inwestorom co kwartał.

Długoterminowe inwestowanie w dywidendy

Inwestowanie w akcje dywidendowe często nie zapewnia krótkoterminowej aprecjacji kapitału w przypadku akcji typu „hot penny”. Nie dorównuje też emocjom związanym z dziennym obrotem, który podczas gwałtownie rosnących rynków może sprawić, że inwestycje te będą wyglądać jak ciężkie, powolne akcje. Co więcej, wypłacające dywidendy papiery wartościowe często tracą przychylność na szybko rosnących rynkach hossy, a następnie odzyskują gorliwą popularność na niespokojnych i nieprzewidywalnych rynkach. Wynika to ze względnie umiarkowanego wzrostu tych papierów wartościowych, a także z powolnego, złożonego charakteru dywidend, który można osiągnąć poprzez długoterminową filozofię kupowania i utrzymywania dywidendy.

Jednak w okresie powolnego wzrostu rynki akcji coraz więcej inwestorów szuka schronienia w akcjach zwiększających dywidendę, takich jak akcje blue chip. Ponadto stabilność, którą te akcje mogą zaoferować, czyni z nich atrakcyjną klasę bezpieczeństwa, którą można włączyć jako element każdego portfela zarówno w trudnych, jak i kwitnących czasach ekonomicznych.

Skoro już wiesz, czym są dywidendy i jak działają na rynku, czy jest to właściwa droga do inwestowania? Oto kilka rzeczy do rozważenia:

1. Moc dywidend

Wybierając, czy rozpocząć ten rodzaj inwestowania, ważne jest zrozumienie ukrytej siły dywidend. Weź pod uwagę następujące fakty dotyczące dywidendy:

Nie możesz sfałszować dywidendy. Niestety, najnowsza historia dowiodła, że metody „kreatywnej księgowości” mogą być wykorzystywane do fałszywego zawyżania zysków spółek na akcję i innych narzędzi wyceny w celu fałszywego podwyższenia ceny akcji. Dywidendy zapewniają ochronę przed tymi shenaniganami. Firmy nie mogą wypłacać pieniędzy, których nie mają.
Dywidendy chronią cię przed minusem. Podczas bessy, kiedy spadają ceny wielu papierów wartościowych, akcje wypłacające dywidendy stają się bardziej atrakcyjne, ponieważ efektywność ich dywidendy faktycznie rośnie. Może to spowodować sztuczny dolny kurs akcji, zapobiegając ogromnym stratom kapitału, które mogą wywołać paniczną sprzedaż.
Dywidendy skutkują większą liczbą akcji. Korzystanie ze strategii reinwestycji dywidendy lub planu reinwestycji dywidendy (DRIP) spowoduje, że każda z tych przyrostowych wypłat buduje wolny kapitał własny na twojej pozycji, co z kolei powoduje większe wypłaty dywidendy w następnym kwartale.

2. Strategia dla inwestorów, a nie inwestorów

Wybierając strategię inwestowania w dywidendy, ważne jest wypracowanie sposobu myślenia inwestora długoterminowego. Dla inwestora dywidendowego udział akcji jest żywym, oddychającym kawałkiem spółki, a nie tylko narzędziem wzrostu wartości kapitału. Patrząc na samą inwestycję, nie będziesz rozczarowany, co będzie prawdopodobnie wolniejszym tempem wzrostu niż akcje nie wypłacające dywidendy. Najważniejsze czynniki w ich ogólnych strategiach inwestycyjnych to:

Długoterminowy rozwój i perspektywy finansowe spółki.
Obecna i długoterminowa kondycja finansowa firmy.
Stan dywidendy spółki i jej zdolność do zwiększania się z czasem.
Traktowanie inwestorów przez kierownictwo.

3. Udani inwestorzy długoterminowi wybierają dywidendy

Warren Buffett został nazwany inwestorem wartościowym. Rzeczywiście, historycznie kupował akcje spółek, które są sprzedawane z dyskontem do ich wartości. Jeśli jednak przejrzysz 10 najlepszych udziałów w Berkshire Hathaway, okaże się, że każda pozycja stanowi zabezpieczenie na wypłatę dywidendy. Jeśli akcje dywidendowe są inwestycją z wyboru dla najbardziej udanego inwestora w historii, czy nie powinny być wystarczające dla twojego osobistego portfela inwestycyjnego? Bufet uwielbia akcje wypłacające dywidendy, ponieważ dodają kolejną, bardziej stabilną formę aprecjacji kapitału ponad podwyżki cen akcji.

Jak wybrać najlepsze akcje dywidendowe

Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, przy wyborze dywidendy konieczne jest przeprowadzenie badań. Najważniejsze rzeczy, które należy wziąć pod uwagę przy określaniu prawidłowej wysokości dywidendy dla swojego portfela:

1. Perspektywy długoterminowe
Inwestowanie w dywidendy to długoterminowa strategia inwestycyjna. Zapytany, jaki jest jego ulubiony okres utrzymywania zapasów, rzekomo Warren Buffett odpowiedział „na zawsze”. Jest to sposób myślenia inwestora dywidendowego.

Jako inwestor dywidendy nigdy nie chcesz sprzedawać, ponieważ rujnuje to twoją długoterminową strategię inwestowania. Musisz więc ostrożnie wybierać firmy o długoterminowej sile i zdolności do rozwoju pomimo warunków ekonomicznych. Szukaj korporacji, które rosną, niezależnie od zewnętrznych warunków ekonomicznych. Nawet inwestorzy dywidendowi muszą od czasu do czasu sprzedawać, gdy zmienia się podstawowa działalność lub strategia.

2. Finanse
Jeśli nie możesz odczytać bilansu, sprawdź oceny obligacji spółki. Chcesz inwestować w firmy o najlepszych ratingach kredytowych (ocena inwestycyjna lub wyższa). Jeśli jesteś zaznajomiony z czytaniem sprawozdań finansowych, będziesz chciał spojrzeć na wszystkie tradycyjne narzędzia wyceny, w tym wskaźnik P / E, wskaźnik cena / sprzedaż, wartość przedsiębiorstwa / EBITDA i wartość księgowa.

Należy również zrozumieć nierozstrzygniętą strukturę zadłużenia spółki, ponieważ wierzyciele korporacji otrzymają zapłatę przed udziałowcami w razie spowolnienia finansowego.

3. Historia zarządzania i dywidendy
Szukaj firm z zespołami zarządzającymi, które mają reputację przyjaznych inwestorom. Zastanów się nad historycznym podejściem kierownictwa do dywidend i wykupu akcji własnych, a także umiejętnością radzenia sobie w trudnych czasach finansowych. Czy zarząd kiedykolwiek zawiesił lub obniżył dywidendy? Czy firma kiedykolwiek przegapiła wypłatę dywidendy? Lub firma konsekwentnie powiększała rezerwy gotówkowe i zwiększała dochód z dywidendy na przestrzeni lat?

4. Konkurencja
Jeśli ktoś wyłączy tę firmę za kilka lat, nie ma sensu posiadać akcji jako inwestor dywidendowy. Pamiętaj, że moda przychodzi i odchodzi, ale znakomite firmy z długoterminową siłą pozostania mogą pokonywać trudne wody finansowe, jednocześnie będąc liderem w swojej branży. Poszukaj liderów branży, którzy zachowają siłę.

Ostatnie słowo

Długoterminowe inwestowanie w dywidendy może być doskonałym wyborem, jeśli chcesz zyskać z czasem. Chociaż niekoniecznie zapewnia natychmiastową satysfakcję (lub całkowitą dewastację) inwestycji krótkoterminowych, obiecuje bardziej stabilną strategię inwestycyjną. Weź stronę z podręczników wielkich inwestorów, takich jak Warren Buffett, pomyśl długoterminowo, zbadaj firmy, w które inwestujesz, a twoje portfolio znacznie skorzysta.

Czy wolisz długoterminowy wzrost i stabilność inwestowania w dywidendy, czy emocje związane z inwestowaniem krótkoterminowym? Podziel się swoimi przemyśleniami w komentarzach poniżej.