Co to jest fundusz wspólnego inwestowania w obligacje?
Fundusz inwestycyjny obligacji jest dokładnie tym, co sugeruje nazwa. Fundusz obligacji jest przeznaczony dla kogoś, kto chce inwestować przede wszystkim w obligacje i inne dłużne papiery wartościowe zamiast akcji.
Istnieje wiele rodzajów funduszy obligacji
Istnieje wiele rodzajów obligacji funduszy inwestycyjnych, z których inwestorzy mogą wybierać. Komunalne fundusze obligacji inwestują w dłużne papiery wartościowe emitowane przez władze stanowe i lokalne w celu opłacenia lokalnych projektów publicznych, takich jak mosty, szkoły, autostrady i inne roboty publiczne. Fundusze obligacji korporacyjnych składają się z obligacji wyemitowanych przez korporacje jako dług na koszty operacyjne i inne zakupy. W przeciwieństwie do papierów wartościowych posiadanych przez rządowe i miejskie fundusze obligacji, obligacje w korporacyjnym funduszu obligacji nie są wspierane przez żadną instytucję rządową. Zamiast tego ich wartość jest tak silna, jak firma, która wyemitowała obligację i prawdopodobieństwo spłaty przez tę spółkę. Międzynarodowe fundusze obligacji inwestują w obligacje emitowane przez zagraniczne rządy i korporacje, a fundusze zamienne na papiery wartościowe inwestują w obligacje, które można zamienić na akcje.
Obligacje funduszy inwestycyjnych zmniejszają ryzyko
Fundusze obligacji zarządzają pulami inwestycji, które inwestują głównie w obligacje i inne instrumenty dłużne. Są one uważane za pasywne strategie inwestowania dla inwestorów i zapewniają stabilny i spójny strumień dochodów. Historycznie stopa zwrotu z obligacji jest odwrotna do stopy zwrotu z akcji. Tak więc, gdy akcje spadają, obligacje i fundusze obligacji zwykle osiągają przyzwoity zwrot w porównaniu. Obligacje zapewniają inwestorom giełdowym dobry sposób na dywersyfikację, aby złagodzić wzrosty i spadki na giełdzie.
Dlaczego fundusze obligacyjne są lepsze niż kupowanie pojedynczych obligacji
Możesz kupić pojedyncze obligacje lub możesz kupić akcje funduszy inwestycyjnych obligacji. Obie metody mają swoje wyraźne zalety. Ale fundusze inwestycyjne na obligacje są łatwiejsze do kupienia i wiele z nich wypłaca miesięczne dywidendy w porównaniu do większości pojedynczych obligacji, które często mają wypłaty co pół roku. Fundusze obligacji pozwalają również inwestorowi inwestować niewielkie systematyczne kwoty miesięczne i zapewniają łatwy zakup, sprzedaż i obrót na otwartym rynku. Dlatego fundusze obligacji są zwykle świetnym podejściem do inwestowania dla mniejszych inwestorów.
Na co zwrócić uwagę przy zakupie funduszu obligacji
Jest wiele czynników, które należy wziąć pod uwagę, szukając idealnego funduszu obligacji do kupienia. Agencje ratingowe oceniają obligacje za pomocą kombinacji liter, takich jak AAA, AA, B i wielu innych, w zależności od używanej agencji ratingowej. Zazwyczaj im więcej A, tym lepiej. Oceny inwestycyjne jakości sygnałów A, AA, AAA i BBB oraz litery BB, B, C lub gorsze są zazwyczaj obligacjami o jakości nieinwestycyjnej. Im wyższy rating, tym niższa będzie rentowność obligacji. Należy również pamiętać, że obligacje o wysokiej rentowności niekoniecznie muszą się równać z wysokim ryzykiem, zwłaszcza gdy inwestujesz za pośrednictwem funduszy inwestycyjnych obligacji. Jak większość funduszy wspólnego inwestowania, stopa zwrotu inwestora zależy od otoczenia gospodarczego i zdolności zarządzającego funduszem, który wybiera obligacje, w które fundusz będzie inwestować.
Ostatnie słowo
W czerwcu 2010 r. Zainwestowano około 2 tryliony USD w fundusze inwestycyjne korporacyjnych i federalnych obligacji skarbowych oraz 500 milionów USD w obligacje komunalne. W ciągu ostatniego roku kalendarzowego liczba aktywów zainwestowanych w fundusze obligacji nadal rosła w ogromnym tempie, ponieważ inwestorzy szukali atrakcyjnych zwrotów i bezpieczeństwa w długoterminowych papierach wartościowych o stałym dochodzie. Zrozumienie trochę na temat obligacji i funduszy inwestycyjnych obligacji pomoże zapewnić, że masz dobrze zdywersyfikowany portfel inwestycyjny, który pomoże ci przetrwać wzloty i upadki niespokojnego rynku.
