Czy kupowanie złota to dobra inwestycja?

Złoto było uważane za uniwersalną walutę przez setki lat. Ze względu na swoją rozpoznawalną wartość na całym świecie, ponad 1500 lat temu stosowano złoty standard już w Cesarstwie Bizantyjskim. Do niedawna złoto było używane jako światowa waluta rezerwowa.

W 1944 r., Po podpisaniu umowy z Bretton Woods, dolar zastąpił złoto jako światową walutę rezerwową. Ale nawet po tej umowie złoto nadal służyło do zabezpieczania walut krajowych różnych krajów. Jednak w 1971 roku Richard Nixon usunął złoty standard w Stanach Zjednoczonych, a wkrótce potem w innych krajach.

Zalety złota jako inwestycji

Mimo że złoto nie jest już podstawową formą waluty w rozwiniętym świecie, złoto pozostaje popularną inwestycją z wielu powodów.

1. Płynność. Złoto można łatwo zamienić na gotówkę w dowolnym miejscu na świecie. Oprócz rzeczywistej gotówki płynność i uniwersalność złota jest niezrównana.
2. Zachowuje swoją wartość. Złoto z czasem utrzymuje swoją wartość. Ekonomiści twierdzą, że nawet cena złota nie wskazuje na jego wartość. Oznacza to, że nawet jeśli cena spadnie, podstawowa wartość złota niewiele się zmieni. Wynika to głównie z tego, że istnieje stała ilość złota ze względu na fakt, że jest to towar, podczas gdy dolar amerykański, który jest formą waluty fiducjarnej, nie ma żadnej wartości wewnętrznej.
3. Zabezpieczaj się przed inflacją. Złoto rośnie, gdy inflacja się utrzymuje. Ponieważ złoto jest wyceniane w dolarach amerykańskich, każde pogorszenie wartości dolara logicznie doprowadzi do wyższej ceny złota. W rezultacie w czasach inflacji złoto oferuje znacznie bardziej stabilną inwestycję niż gotówka.
4. Dywersyfikacja. Dodanie różnych papierów wartościowych do portfela jest niezbędnym sposobem na dywersyfikację i obniżenie ogólnego ryzyka inwestycji. Co więcej, ponieważ złoto często przesuwa się odwrotnie do wartości giełdowych i walutowych, zapewnia szczególnie skuteczny sposób dywersyfikacji.
5. Powszechnie pożądana inwestycja. Złoto jest nadal uniwersalnym towarem. Chociaż kraje sprzedają swoje kontrakty futures, skarby i inne papiery wartościowe na całym świecie, w przeciwieństwie do złota, podlegają chaosowi politycznemu.
6. Złoto jest wykorzystywane jako wsad w produktach. Ponieważ złoto jest wykorzystywane do produkcji różnych produktów, w tym biżuterii i elektroniki, istnieje niezawodny popyt, który dodatkowo stabilizuje cenę złota. Co więcej, w czasach zwiększonego popytu rynki te mogą wymusić wyższą cenę złota.

Pro wskazówka: Jeśli chcesz jeszcze bardziej zdywersyfikować swoje inwestycje, rozważ nieruchomości DiversyFund. Dają ci dostęp do nieruchomości komercyjnych i możesz zainwestować już za 500 $. Zarejestruj się w DiversyFund.

Wady inwestowania w złoto

Chociaż złoto może być świetną inwestycją z wielu powodów przedstawionych powyżej, należy pamiętać o wadach przed zainwestowaniem:

1. Złoto nie zarabia pasywnie. Inne inwestycje, takie jak akcje i obligacje, mogą czerpać część swojej wartości z pasywnego dochodu w formie odsetek i dywidend. Jednak jedyny zwrot, jaki możesz uzyskać na złocie, to wzrost wartości i decyzja o sprzedaży.
2. Złoto może stworzyć bańkę. W niespokojnych gospodarkach wiele osób zaczyna inwestować w złoto, ale kiedy inwestorzy wpadają w panikę, złoto może stać się droższe. To z kolei oznacza, że ​​Twoja inwestycja może stracić wartość, gdy cena sama się skoryguje.
3. Potrzebujesz fizycznego przechowywania i ubezpieczenia. Jeśli zdecydujesz się kupić rzeczywiste, fizyczne złoto, nie tylko będziesz musiał je przechowywać, ale także musisz je ubezpieczyć. W przeciwnym razie nie będzie można go wymienić, jeśli zostanie uszkodzony lub skradziony.
4. Stawki podatku od zysków kapitałowych są wyższe w przypadku większości inwestycji w złoto. Ponieważ w Stanach Zjednoczonych złoto jest uważane za przedmiot kolekcjonerski, stawka podatku od zysków kapitałowych wynosi 28%, czyli znacznie więcej niż zwykła stopa zysków kapitałowych wynosząca 15%. To powiedziawszy, firmy wydobywcze, które nie inwestują bezpośrednio w złoto są nadal opodatkowane według zwykłej stawki.
5. Wzrost wartości złota pokrywa się z dewaluacją w lokalnej walucie. Wielu ekonomistów twierdzi, że złoto rośnie tylko wtedy, gdy dolar jest dewaluowany lub inflacja jest silna. W rezultacie krytycy uważają, że złoto nie zapewnia wystarczających zwrotów na innych rynkach.

Kiedy inwestować w złoto

Najlepszy czas na inwestowanie w złoto to moment, w którym oczekuje się, że inflacja utrzyma i obniży wartość waluty krajowej. Im wcześniej wykryjesz takie spadki, tym więcej miejsca będziesz musiał zarobić. Wiodące wskaźniki, takie jak spadki na giełdzie i zawirowania polityczne, mogą wskazywać na przyszłą dewaluację waluty twojego kraju. Zapowiedzi banków rezerwowych, aby wydrukować więcej lokalnej waluty, mogą również wskazywać dobry moment na inwestowanie w złoto.

Kiedy lokalna waluta jest silna i nie oczekuje się inflacji, nie ma zbyt wiele miejsca na wzrost ceny złota. Biorąc to pod uwagę, jeśli istnieją oczekiwania dotyczące zwiększonego popytu na rynkach wymagających złota, takich jak biżuteria i elektronika, rozważ inwestowanie w złoto, aby skorzystać z potencjalnej presji cenowej.

W praktyce jednak strategia pasywnego inwestowania typu „kup i przytrzymaj” może być najlepsza dla zwykłego inwestora złotego. Ponieważ gospodarki mają tendencję do cykliczności, kupuj, gdy cena złota spadnie, niezależnie od tego, czy twój kraj przechodzi obecnie zawirowania, czy też wydaje ci się, że zmierza w jego kierunku. W ten sposób nie musisz się martwić o kupowanie, gdy wszyscy inni kupują i podnoszą cenę.

Jaki procent portfela powinien uzupełnić złoto?

Nie ma twardej i szybkiej zasady, ile złota chcesz trzymać w swoim portfelu. Będzie to zależeć od tego, jak się czujesz na rynku, jak dobrze czujesz się ze zmiennością, a także z ogólnych potrzeb finansowych i harmonogramu.

Ponieważ złoto jest jedną z niewielu inwestycji, które dobrze sobie radzi na rynku niedźwiedzi, zastanów się, czy czujesz się niedźwiedzi lub uparty, i wykorzystaj je, aby uzupełnić agresywny portfel akcji. Ostatecznie powinieneś zastosować te same strategie zarządzania portfelem przy alokacji złota, jak przy zakupie innych inwestycji.

Jak inwestować w złoto

Istnieje wiele różnych sposobów inwestowania w złoto:

1. Kup złoto bezpośrednio. Możesz kupić złoto bezpośrednio w postaci kruszców lub monet. Następnie zatrzymasz fizyczne ilości złota, które można sprzedać w późniejszym terminie. Dobrze jest mieć złoto w posiadaniu, ale musisz być ostrożny. Największym minusem jest to, że będziesz musiał zapłacić za ubezpieczenie lub przechowywanie.
2. Kup udziały w złotej firmie. Możesz także kupić akcje w firmie produkującej złoto. Wartość akcji będzie ściśle skorelowana z wartością samego złota. Możesz także otrzymywać dywidendy ze swoich akcji.
3. Złote kontrakty futures i opcje. Możesz inwestować w złoto poprzez finansowe instrumenty pochodne, które specjalizują się w inwestycjach w złoto, takich jak opcje kupna i sprzedaży. Wezwanie jest odpowiednie, jeśli spodziewasz się wzrostu wartości złota. Z drugiej strony kupiłbyś put, jeśli spodziewasz się spadku ceny złota. Podobnie jak inne instrumenty pochodne, opcje na złoto i kontrakty futures są ryzykowne; masz potencjał, aby zarobić wysokie zyski lub ponieść ogromne straty.
4. Zainwestuj w złoty ETF. Złoty ETF to fundusz giełdowy, który specjalizuje się w inwestowaniu w szereg złotych papierów wartościowych. Taka dywersyfikacja może nieco zminimalizować ryzyko. Dwoma popularnymi złotymi ETF-ami handlującymi na rynku są streetTRACKS Gold Trust i iShares COMEX Gold Trust.

Ostatnie słowo

Złoto może być opłacalną inwestycją, gdy zawiodą wszystkie inne. Jeśli obawiasz się inflacji lub dewaluacji waluty swojego kraju, możesz dodać złoto do swojego portfela. To powiedziawszy, zanim dokładnie zainwestujesz, zrozum dokładnie konkretną inwestycję w złoto, którą dokładnie rozważasz. Na przykład, ile dokładnie będzie kosztować przechowywanie i ubezpieczenie fizycznego złota? Jakie są różnice podatkowe dla przedziału podatku dochodowego między inwestowaniem w ETF w złocie lub ETF w wydobyciu złota? Znajomość szczegółów może mieć duże znaczenie, jeśli chodzi o rentowność.

Kuszące może być kupowanie dużej ilości złota w trudnej gospodarce, ale nie daj się zwieść. Istnieją złote bańki, a aby uniknąć nadmiernej ekspozycji na jakąkolwiek klasę aktywów, zawsze chcesz utrzymać dobrze zdywersyfikowany portfel.

Jakie są twoje przemyślenia na temat inwestowania w złoto w upadającej gospodarce?