Jak inwestować jak Warren Buffett - 5 kluczowych zasad

Warren Buffett nie został miliarderem jako inwestor i nie „inwestuje” w sposób zwykle przedstawiany w popularnych mediach. To może być śmiałe stwierdzenie, ale kiedy zrozumiesz jego rzeczywiste techniki gromadzenia bogactwa, będziesz w stanie rozpocząć prowadzenie własnych inwestycji w podobny sposób.

The Truth About Warren Buffett

Buffett nie jest inwestorem - jest właścicielem. Inwestor to nauczyciel, który wpłaca 100 $ miesięcznie do funduszu wspólnego inwestowania, lub sprzedawca, który bierze swój 2500 $ bonus i kupuje akcje Apple zamiast wyjeżdżać na wakacje. Inwestorem jest księgowa, która pobrała 5% wypłaty z inwestycji, aby zainwestować w 401 tys. Planów swojej firmy.

Nie tak robi Buffett. Warren Buffett kupuje wystarczającą ilość akcji, aby znaleźć się w zarządach spółek. Nawet na początku, kiedy nie był milionerem, spółka inwestycyjna, którą prowadził, kupiła spółkę Sanborn Map Company, w której został członkiem zarządu. Gdy jesteś członkiem zarządu jakiejkolwiek firmy, możesz kierować jej kierunkiem oraz zatrudniać lub zastępować dyrektorów generalnych i dyrektorów finansowych. Ale nie to możemy zrobić ty i ja. Nie skończysz w zarządzie spółki notowanej na giełdzie, inwestując jednocześnie 100 USD, 200 USD, a nawet 1000 USD.

Ten punkt jest ważny z dwóch powodów. Po pierwsze, zabiera trochę blasku i uroku temu, co robi Buffett. Nie tylko znajduje niedocenioną firmę, kupuje ją i siedzi w Omaha, aby policzyć zarobione pieniądze. Tak, jest skrupulatny w stosunku do firm, które kupuje. Jednak na początku swojej kariery dostał się do rowów, że tak powiem, i miał aktywną rękę w tym, co robiło wiele firm, w które inwestował..

Po drugie, podkreśla fakt, że jeśli chcesz bogactwa, musisz być właścicielem. To prawda, że ​​możesz zaoszczędzić i zainwestować trochę na dłuższą metę, a jeśli nie dojdzie do krachu na rynku, jak w 1987 r., Pod koniec 2000 r. Lub w 2008 r., Możesz skończyć z kilkoma milionami dolarów w wieku 65 lat. Jeśli, jednak chcesz tę gotówkę nieco wcześniej, wtedy najlepszym sposobem jest posiadanie firmy lub udział w niej.

Czy Buffett „Kup i przytrzymaj”?

Buffett jest używany jako przykład przez media i doradców finansowych, dlaczego warto kupować i trzymać. Ale przedstawienie nie jest naprawdę dokładne. Kupując i przechowując akcje, kupujesz i przechowujesz je bez względu na wszystko. Nie ma znaczenia, czy są to dobre czy złe wieści, demokrata lub republikański prezydent, recesja czy boom gospodarczy. Trzymasz zapasy w dobrych i złych czasach.

Z drugiej strony Buffett kupuje z określonych powodów, a kiedy te przyczyny nie są już obecne, sprzedaje. Znany jako inwestor wartościowy - ten, który kupuje akcje o niskim stosunku ceny do zysku - Buffett szuka dobrych cen, rozsądnego zarządzania i przewagi konkurencyjnej. Na przykład w liście do akcjonariuszy z 1996 r. Cytował GM, Sears i IBM jako firmy, które były świetne, ale nie mogły pozostać konkurencyjne na swoim rynku, a więc byłyby to firmy, które zrzuciłyby z portfela.

Kupowanie akcji i trzymanie ich na zawsze nie jest tym, co robi Mędrzec z Omaha. Z pierwszych 20 firm, w które Buffett zainwestował, jedyną, którą nadal posiada, jest Berkshire Hathaway, i to zapewne tylko z powodu jego nazwy. Każdy z pozostałych 19 nie jest już właścicielem. Jednak mamy pisarzy, doradców finansowych, szefów wiadomości biznesowych i samozwańczych edukatorów inwestycyjnych, którzy mówią ci, aby to zrobić. Ale jeśli najbogatszy „inwestor” na świecie tego nie robi, dlaczego miałbyś to robić??

Jak inwestować jak Warren Buffett

Chociaż prawdopodobnie nie będziesz mieć udziałów w spółkach, w które inwestujesz, możesz postępować zgodnie z podejściem Buffetta, aby generować większe zyski i zmniejszać straty. Kroki są proste do zrozumienia, choć ich wdrożenie może nie być łatwe:

1. Zrób listę kryteriów, aby kupić akcje. Na przykład możesz szukać zapasów w określonej branży o określonym stosunku ceny do zarobków lub średniej kroczącej z 6 miesięcy. Pamiętaj tylko, że cena akcji nie powinna być jedynym kryterium. Często dobra firma obniży cenę ze względu na rynek lub sektor - co może stanowić dobrą okazję do zakupu, o ile spełnione zostaną określone przez Ciebie kryteria.
2. Inwestuj w znane Ci branże i firmy. Zrozumienie czegoś na temat branż lub firm, w które inwestujesz, ułatwi ci śledzenie trendów branżowych i nowości firmowych. Strategia inwestowania oparta na szumie lub podążaniu za wskazówkami giełdowymi innych ludzi jest receptą na długoterminową porażkę. Jeśli interesuje Cię firma, której nie znasz, ale wiele o niej słyszysz, najpierw ją zbadaj.
3. Zachowaj gotówkę, jeśli to konieczne. Jeśli żadna firma z Twojej listy nie spełnia Twoich kryteriów inwestycyjnych, pozostań w gotówce. Gotówka to pozycja.
4. Śledź firmy. Po dokonaniu inwestycji obserwuj firmy co miesiąc. Nie patrz na nie codziennie.
5. Sprzedaj we właściwym czasie. Kiedy firma nie pasuje już do powodów zakupu, sprzedaj akcje. Jeśli ustaliłeś, że musi on być powyżej średniej z dwóch lat, a spadnie poniżej, wtedy sprzedajesz. Tego brakuje większości obserwujących Buffetta. Ma zasady i pilnie je przestrzega. Kiedy firma nie spełnia już jego kryteriów, sprzedaje. Oprzyj się chęci usprawiedliwienia pozostania w inwestycji. Sprzedaj to. Kropka.

Inwestowanie w wartość

Pod koniec 2004 r. Można było kupić Apple po 32 USD za akcję. Przyczyną tego zakupu mógł być fakt, że widziałeś falę iPhone'a i iTunes, a te produkty dominowały na rynku. Pod koniec 2008 r. Rynek spadł, a Apple również spadł, ze 172 USD za akcję do 97 USD za akcję. Jednak powody zakupu Apple nie zmieniły się, więc mądrze byłoby zatrzymać swoje akcje, a nawet kupić więcej.

Apple kosztuje teraz 680 USD za akcję. Porównaj to z Yahoo! Kiedyś dominowała w świecie wyszukiwarek, a potem pojawiła się mała firma Google. Teraz Yahoo! nie może konkurować, ponieważ utracił udział w rynku, którego nie odzyska. Jeśli kupiłeś Yahoo! ponieważ zdominowała przestrzeń wyszukiwania w Internecie, teraz jest daleko minął czas na sprzedaż. Dlaczego miałbyś to kupić i zatrzymać? Warren Buffett nie zrobiłby tego.

Ostatnie słowo

Warren Buffett nie zwraca uwagi na codzienne ceny akcji i nie dba szczególnie o to, co prasa ma do powiedzenia. Co więcej, nie przejmował się najnowszą technologią. Chciałby wiedzieć, czy rozumie biznes. Czy jest niedoceniany? Czy to zarabia pieniądze? Jeśli odpowiedź na te pytania jest twierdząca, to Buffett kupuje. Jeśli pięć lat później którakolwiek z tych zmian się zmieni, sprzedaje. Prosty i prosty.

Tak inwestować jak Warren Buffett. Nie jest to jego szczegółowe kryterium, ale określa jego dyscyplinę w przestrzeganiu zasad i zasad inwestycyjnych. Jego kryteria mogą być twoje, lub możesz być bardziej technicznym inwestorem, który korzysta z matematyki i wykresów giełdowych. Niezależnie od tego, jakie kryteria wyznaczysz, możesz nie zostać miliarderem, ale w niektórych inwestycjach poniesiesz mniej strat, aw innych zyski.