Czy pasywne inwestowanie jest dla Ciebie odpowiednie?

Inwestowanie pasywne jest często świetne dla początkującego inwestora, ponieważ zapewnia szeroką dywersyfikację przy minimalnych kosztach. Inwestycje pasywne to strategia inwestycyjna, w której jednostka dokonuje jak najmniejszej liczby transakcji. Transakcje kupna i sprzedaży są ograniczone w celu zminimalizowania kosztów transakcji i podatków od zysków kapitałowych. Inwestorzy pasywni stosują podejście kupuj i trzymaj, jeśli chodzi o inwestowanie. Szukają długoterminowego wzrostu wartości kapitału przy ograniczonej działalności. Inwestycje pasywne mogą być stosowane w prawie każdej klasie aktywów, w tym w akcjach, obligacjach, nieruchomościach i towarach.

Inwestowanie w fundusze indeksowe

Jedną z najpopularniejszych pasywnych inwestycji jest fundusz indeksowy. Fundusz indeksowy to fundusz wspólnego inwestowania, którego zadaniem jest śledzenie ruchów określonego rynku finansowego poprzez proporcjonalne posiadanie każdego papieru wartościowego na danym rynku. Załóżmy na przykład, że kupiłeś fundusz indeksowy Vanguard S&P 500 (wybrałem ten fundusz, ponieważ jest to jeden z największych funduszy indeksowych na świecie). Kupowałbyś fundusz, którego wyniki odtworzyłyby wyniki S&P 500. Jeśli S&P 500 wzrośnie o 10% w 2010 r., To indeks indeksowy Vanguard S&P 500 również powinien wzrosnąć o około 10%. Jak widać z tego przykładu, fundusze indeksowe mają na celu zduplikowanie wyników danego rynku.

Inwestowanie w fundusze giełdowe na giełdzie

Innym sposobem pasywnego inwestowania jest fundusz Traded Exchange (ETF). Fundusze będące przedmiotem obrotu giełdowego zyskują na popularności od lat 90-tych. Pozwalają śledzić indeks jak tradycyjny fundusz indeksowy, ale ceny zmieniają się w ciągu dnia jak akcje. ETFy indeksowe można kupować i sprzedawać w dowolnym czasie w godzinach rynkowych. Indeksowe fundusze inwestycyjne obliczają ceny akcji na koniec dnia, aby można je było kupować i sprzedawać dopiero po zamknięciu rynku. Zalety ETF indeksu polegają na tym, że wskaźniki kosztów i wypłaty podlegające opodatkowaniu są zwykle niższe niż indeksowe fundusze inwestycyjne. Aby uzyskać więcej informacji, sprawdź stanowisko MainStreet dotyczące funduszy ETF i niektórych implikacji podatkowych.

Najpopularniejsze indeksy

DJIA - Dow Jones Industrial Average to średnia ważona ceną, która śledzi ruchy 30 największych korporacji publicznych. Indeks ten jest powoływany codziennie, gdy dziennikarze informują o tym, czy rynek akcji jest w górę, czy w dół.

S&P 500 Index - Indeks Standard & Poor's 500 jest ważonym indeksem 500 największych spółek, które są w powszechnym posiadaniu i aktywnie notowane w Stanach Zjednoczonych. S&P jest szerszą miarą rynku akcji w USA.

Indeks Russell 2000 - Russell 2000 mierzy wyniki 2000 najmniejszych spółek giełdowych w Stanach Zjednoczonych.

Indeks Dow Jones Wilshire 5000 - Wilshire 5000 śledzi zyski ponad 6700 firm w Stanach Zjednoczonych. Nazwa może wprowadzać w błąd, ponieważ Indeks Wilshire obejmował kiedyś jedynie 5000 firm.

To tylko niektóre z najczęstszych wskaźników. Istnieją dosłownie tysiące funduszy indeksowych i funduszy ETF śledzących wszelkiego rodzaju indeksy, w tym towary, finanse, technologię, obligacje, międzynarodowe i transport.

Zalety inwestowania pasywnego

• niski obrót
• dywersyfikacja
• mniej decyzji
• niższe podatki

Wady inwestowania pasywnego

• fundusze indeksowe nigdy nie przewyższą rynku
• podlega błędowi śledzenia

Co sądzisz o inwestowaniu pasywnym? Czy inwestowanie pasywne jest lepsze niż inwestowanie aktywne? Czy uważasz, że jest to właściwe podejście dla Ciebie??