Jak właściwie skorygować swoje federalne ulgi podatkowe od podatku dochodowego

Może miałeś podobne doświadczenie - lub odwrotnie (i zdecydowanie mniej przyjemne), w którym musiałeś płacić więcej podatków federalnych, niż się spodziewałeś. Niezależnie od tego problem jest taki sam. W obu tych sytuacjach kwota podatków potrącanych z wypłaty nie pokrywa się z kwotą podatków, które należy zapłacić. Najlepszym sposobem, aby to naprawić, jest dostosowanie federalnych potrąceń podatkowych, co można zrobić w kilku prostych krokach.

Ale najpierw przyjrzyjmy się, jak zdecydować, czy trzeba dokonać korekty.

Kiedy należy skorygować potrącenie podatku??

1. Masz duży zwrot pieniędzy

Jeśli otrzymałeś duży zwrot podatku z urzędu skarbowego za zeszłoroczne podatki, oznacza to, że zbyt dużo pieniędzy zostało pobranych z wypłaty. Pewnie, ekscytujące jest otrzymanie dużego czeku, ale pomyśl o tym w ten sposób: to pieniądze, które należą do ciebie, które zasadniczo pożyczałeś rządowi bez odsetek. Gdybyście nie pożyczyli tego rządowi, moglibyście nie tylko wykorzystać te pieniądze przez cały rok na pokrycie wydatków, ale moglibyście także zainwestować i otrzymać odsetki. Wspaniale jest, gdy możesz zrobić coś inteligentnego ze zwrotem podatku, ale nie jest to najlepsza sytuacja finansowa.

Załóżmy na przykład, że otrzymałeś zwrot 1000 $. Dałeś rządowi 1000 $, a rząd dał ci 1000 $. Gdyby potrącenie podatku było prawidłowe, można by zainwestować te 1000 USD lub udostępnić je w funduszu ratunkowym zamiast pozwolić rządowi na czerpanie z niego zysków przez cały rok.

2. Jesteś winien pieniądze

To z pewnością okropne uczucie, gdy jesteś winien dużą sumę pieniędzy rządowi, szczególnie jeśli uważasz, że możesz otrzymać zwrot pieniędzy. Ale tak jak w przypadku wszystkiego, na co musisz zaoszczędzić, musisz odłożyć trochę dodatkowych pieniędzy na każdą wypłatę, aby zapłacić za duży wydatek. Na drodze do tego, aby w ogóle nie mieć pieniędzy. Co z oczu to z serca. Zwiększ swoje potrącenie, aby rząd otrzymał pieniądze, zanim je otrzymasz.

Na przykład, jeśli jesteś winien 1000 USD i otrzymujesz zapłatę co tydzień, możesz rozłożyć to 1000 USD na 52 tygodnie. Zamiast więc zawdzięczać rządowi 1000 USD w formie ryczałtu, daj im dodatkowe 20 USD co tydzień, aby uniknąć zaległości podczas składania podatków.

3. Oczekujesz zmian w życiu

Kiedy zmienia się twoje życie, zmieniają się również twoje podatki. Ożeniłeś się? Mieć dziecko? Kup dom? Zacznij przekazywać datki na cele charytatywne? Czy spodziewasz się którejś z tych zmian w nadchodzącym roku? Wszystkie te rzeczy będą miały wpływ na twój dochód podlegający opodatkowaniu, więc skorzystaj z okazji, aby sprawdzić swoje potrącenie podatku i odpowiednio je skorygować.

Jak skorygować federalne potrącenie podatku

Aby skorygować kwotę podatków potrącanych z wypłaty, pierwszy krok należy do ciebie, a reszta do pracodawcy. Istnieje kilka różnych metod określania liczby potrąceń, które są najbardziej odpowiednie dla twojej sytuacji podatkowej. Zanim zaczniesz, przygotuj dokumenty podatkowe za poprzedni rok, a także swój odcinek wypłaty.

1. Arkusz kalkulacyjny formularza W-4

Zbyt wielu z nas przeskakuje bezpośrednio nad częścią arkusza W-4 i przechodzi bezpośrednio do części, którą należy wypełnić dla naszego pracodawcy. Kiedy byłem młodszy, faktycznie pracodawca kazał mi nie przejmować się częścią arkusza i po prostu zerować liczbę dodatków. W rezultacie o wiele za dużo pobierałem podatków z mojej wypłaty. W rzeczywistości arkusz kalkulacyjny dodatku osobistego W-4 może być bardzo pomocny, szczególnie jeśli nie wyszczególniasz pozycji i masz tylko jedno źródło dochodów.

Użyj formularza IRS W-4 i powiązanego arkusza roboczego jako jednego ze sposobów ustalenia prawidłowej liczby dodatków.

2. Kalkulator potrącenia podatku IRS

Kalkulator potrącenia podatku IRS można znaleźć na stronie internetowej IRS i jest bardzo prosty w użyciu. Aby skorzystać z kalkulatora, musisz odpowiedzieć na szereg pytań dotyczących stanu cywilnego, osób na utrzymaniu i dochodów. Tutaj przydają się twoje poprzednie dokumenty podatkowe i ostatni odcinek wypłaty. Jeśli planujesz użyć tylko jednej metody, jest to najłatwiejsza.

3. Praca wstecz

Przybliżone obliczenia, które można wykonać, to ponowne obliczenie liczby ulg, które powinieneś mieć na podstawie tego, ile podatku będziesz winien. Pierwszym krokiem jest wprowadzenie szacunków według następującego wzoru w celu ustalenia dochodu do opodatkowania.

Wynagrodzenie brutto - Odliczenia standardowe - Zwolnienia indywidualne = dochód podlegający opodatkowaniu

LUB

Wynagrodzenie brutto - Odliczenia szczegółowe - Zwolnienia indywidualne = Dochód podlegający opodatkowaniu

Następnie odwiedź tabele podatkowe IRS, aby ustalić, ile będziesz winien za rok. Podziel tę liczbę przez liczbę wypłat, które spodziewasz się otrzymać, aby określić, ile powinieneś płacić w podatkach na wypłatę. Następnie spotkaj się z działem płac, aby ustalić liczbę dodatków potrzebnych do upewnienia się, że kwota ta jest pobierana na okres wypłaty.

5. Bądź logiczny

Jeśli chcesz najłatwiejszego, a jednocześnie najmniej dokładnego sposobu obliczania zasiłków potrącanych, po prostu policz je sobie w głowie. Policz jedną za każdą osobę w rodzinie, policz jedną za posiadanie domu i policz inną, jeśli wniesiesz datki na cele charytatywne. Możesz użyć tej metody jako szybkiego miernika, aby sprawdzić, jak blisko jesteś aktualnie wstrzymanych potrąceń.

Ostatnie słowo

Należy pamiętać, że im wyższe są potrącone potrącenia, tym mniej podatku zostanie potrącone z wypłaty. To może wydawać się dobrą rzeczą, ale nie chcesz mieć zbyt wiele potrącenia lub możesz zostać obciążony karą za niedopłatę podczas składania wniosku.

Czy skorygowałeś potrącenie podatku? Czy jesteś zadowolony z wyniku??