7 rządowych oszustów, na które trzeba uważać

Być może najbardziej podstępnymi oszustami ze wszystkich są ci, którzy podają się za urzędników państwowych. Gdy otrzymasz telefon lub wiadomość, która wydaje się pochodzić od agencji rządowej, Twój pierwszy instynkt prawdopodobnie będzie współpracować bez zadawania żadnych pytań. Niestety, gdy masz do czynienia z oszustem, jest to dokładnie niewłaściwa rzecz.

Aby uniknąć zakochania się w tej sztuczce, musisz wiedzieć, jak rozpoznać oszustwo oszusta rządowego, gdy go zobaczysz. Oto podsumowanie kilku typowych, na które należy uważać - i znaki ostrzegawcze, które je rozdają.

Rodzaje oszustów oszustów rządowych

Blog Federalnej Komisji Handlu (FTC) jest skarbnicą informacji o wszystkich rodzajach oszustw, w tym oszustw oszustów rządowych. Oto niektóre z najczęstszych, które pojawiają się na stronie.

1. Oszustwa w loterii

W tym oszustwie tak zwany urzędnik państwowy kontaktuje się z Tobą ze wspaniałymi wiadomościami: Zdobyłeś główną nagrodę w loterii krajowej. (Nie ma czegoś takiego jak loteria prowadzona przez rząd federalny USA, ale oszust liczy na to, że będziesz zbyt podekscytowany, by to zauważyć). Oszuści mogą twierdzić, że pochodzą z FTC lub fałszywej agencji rządowej, takiej jak „ National Sweepstakes Bureau. ” Mogą nawet mieć numer telefonu lub adres, który wydaje się być prawdziwym biurem rządowym.

Gdy osoba dzwoniąca zwróci Twoją uwagę, powie Ci, że aby odebrać nagrodę, musisz zapłacić trochę pieniędzy z góry. Mogą twierdzić, że dotyczy to podatków, opłat za usługi lub „ubezpieczenia dostawy” wygranych. Zazwyczaj każą ci przelać pieniądze - i od razu stracisz szansę odebrania nagrody. Czasami, aby ten wniosek brzmiał bardziej uzasadniony, każą ci wysłać pieniądze do prawdziwej firmy ubezpieczeniowej, takiej jak Lloyd's of London.

Oczywiście numer, na który przekazują ci pieniądze, nie jest tak naprawdę dla Lloyda z Londynu lub jakiejkolwiek agencji rządowej. Przechodzi prosto na konto oszusta, a oni znikają z pieniędzmi i czekają na niespodziankę, która nigdy nie dotrze.

2. Nieodebrane oszustwa związane z nieruchomościami

Odmianą oszustwa w loteriach jest rozmowa telefoniczna, list lub e-mail z informacją, że rząd znalazł brakujące pieniądze na twoje nazwisko. Może to być spadek, porzucone konto bankowe lub nieodebrana nagroda loterii. Oszuści często twierdzą, że pracują dla urzędu skarbowego w Twoim stanie lub Krajowego Stowarzyszenia Administratorów Nieodebranych Nieruchomości (NAUPA). Obie są prawdziwymi organizacjami, a oszustów często podrabiają imitacje papieru firmowego lub „fałszują” swój adres e-mail lub numer telefonu, aby ich komunikacja wyglądała naprawdę.

Jednak w przeciwieństwie do prawdziwych organizacji, ci oszustowie mogą powiedzieć, że będziesz musiał zapłacić trochę pieniędzy z góry, zanim będziesz mógł odebrać swoje pieniądze. W innych przypadkach żądają danych osobowych - danych bankowych, numerów kart kredytowych lub numeru ubezpieczenia społecznego (SSN) - które mogą następnie wykorzystać do kradzieży tożsamości. Często wywierają presję, mówiąc, że musisz działać szybko, aby uniknąć utraty środków, a czasami ostrzegają, że transakcja musi być poufna.

Dyrektor NAUPA David Millby, w wywiadzie dla Stateline, powiedział, że otrzymał setki e-maili od celów tego oszustwa w 2016 roku. W tym samym artykule Mark Bracken, asystent skarbnika Massachusetts, donosi o przesłuchaniach niektórych ofiar, które wydały dziesiątki tysięcy dolarów na próby odzyskać fundusze, które tak naprawdę nie istniały.

3. Oszustwa windykacyjne

Oszustwa Sweepstakes działają tak, że jesteś tak szczęśliwy i podekscytowany, że nie przestajesz myśleć krytycznie. Oszustwa związane z windykacją pobudzają twoje emocje w odwrotny sposób: doprowadzając cię do paniki.

W tej rakiecie ktoś dzwoni lub wysyła ci list o oficjalnym wyglądzie, podający się za windykatora, który jest w jakiś sposób związany z rządem. Może to być lokalny urząd szeryfa, FTC lub inna agencja rządowa. Ten „urzędnik” twierdzi, że jesteś winien dług i musisz go natychmiast spłacić lub zostać aresztowany.

Zazwyczaj ci fałszywi komornicy mają za zadanie przelać pieniądze lub załadować je na kartę pieniężną z możliwością doładowania. Te dwa niewykrywalne sposoby płatności są idealne dla oszustów, ale prawdziwi komornicy nigdy by ich nie użyli. Nie wolno im także grozić aresztowaniem.

4. Oszustwa IRS

Wariantem oszustwa windykacyjnego są oszuści, którzy twierdzą, że pochodzą z Internal Revenue Service (IRS). Mówią, że jesteś winien dług podatkowy, który musisz natychmiast spłacić, zwykle przelewem bankowym lub przedpłaconą kartą debetową. Następnie grożą ci aresztowaniem, deportacją, jeśli jesteś ostatnim imigrantem, utratą działalności gospodarczej lub utratą prawa jazdy, jeśli nie zapłacisz.

Ci fałszywi agenci IRS znają wiele sztuczek, aby ich groźby wydawały się uzasadnione. Często używają sfałszowanych numerów telefonów, które sprawiają, że wygląda na to, że połączenie pochodzi z IRS, lub wysyłają fałszywe wiadomości e-mail z adresu, który wydaje się być adresem IRS. Mogą również znać cztery ostatnie cyfry Twojego numeru SSN lub podać fałszywy numer identyfikacyjny IRS. Czasami, jeśli nie zapłacisz, dostaniesz drugi telefon, który podobno jest od policji lub Departamentu Pojazdów Samochodowych - ponownie z fałszywym numerem na poparcie roszczenia.

Jednak prawdziwy IRS nie działa w ten sposób. Jeśli jesteś winien zaległe podatki, skontaktuje się z tobą w sprawie długu pocztą, a nie telefonicznie lub e-mailem. Telefon nie prosi o numer karty kredytowej i nigdy nie prosi o spłatę zadłużenia przelewem bankowym lub kartą przedpłaconą.

5. Oszustwa imigracyjne

Oszustwa IRS nie są jedynym rodzajem, który atakuje ostatnich imigrantów i straszy ich groźbą deportacji. Niektórzy oszuści dzwonią, twierdząc, że pochodzą z US Citisenship and Immigration Services (USCIS). Inni używają podobnie brzmiących nazw, jak „Służba imigracyjna”, która nie jest prawdziwą agencją rządową.

Oszuści twierdzą, że jesteś winien pieniądze rządowi. Mogą podać fałszywy powód, na przykład „stypendium finansowane przez rząd”, za które trzeba zapłacić, lub mogą po prostu powiedzieć, że jesteś winien pieniądze bez podawania żadnych szczegółów. Nalegają, abyś natychmiast zapłacił - oczywiście - przelewem lub kartą przedpłaconą. Twierdzą, że jeśli tego nie zrobisz, stracisz szansę na uzyskanie wizy i być może natychmiast aresztowany lub deportowany.

Podobnie jak oszuści IRS, ci ludzie mają wiele informacji, które sprawiają, że ich rozmowy brzmią autentycznie. Na przykład często znają twoje imię i adres, a nawet rodzaj wizy, o którą się ubiegałeś. Używają również sfałszowanych numerów, aby wyglądało na to, że dzwoni prawdziwy USCIS; niektóre nawet sfałszowały drzewa telefoniczne, więc jeśli oddzwonisz, brzmi to tak, jakbyś osiągnął prawdziwy USCIS. Jedynym sposobem, aby stwierdzić, że połączenie jest fałszywe, jest to, że proszą o pieniądze przez telefon - coś, co prawdziwy USCIS i inne agencje rządowe nigdy nie zrobią.

6. Oszustwa w zakresie zabezpieczenia społecznego

To oszustwo różni się nieco od innych. Podczas gdy oszuści czasami proszą o pieniądze, zwykle szukają Twojego SSN w celu kradzieży tożsamości.

Oszuści nazywają cię twierdząc, że należysz do Social Security Administration (SSA) i twierdzą, że Twój SSN został w jakiś sposób naruszony. Jeden wariant oszustwa mówi, że Twój SSN jest „zablokowany”, ponieważ został powiązany z przestępstwem, często w Teksasie, związanym z narkotykami lub nielegalnym wysyłaniem pieniędzy z kraju. Inna mówi, że ktoś użył twojego SSN do ubiegania się o karty kredytowe, i możesz stracić swoje świadczenia. Oszuści często sfałszowali prawdziwy numer telefonu SSA, aby ich roszczenia wydawały się bardziej wiarygodne.

Gdy zdenerwują Cię i zmartwią, oszuści proszą cię o „potwierdzenie” swojego SSN. Czasami żądają również opłaty za „reaktywację” zablokowanego SSN lub uzyskanie nowego.

W niektórych wersjach oszustwa reagują na jeszcze poważniejsze zagrożenia. Jedna wersja ostrzega, że ​​Twoje konto bankowe zostanie wkrótce zajęte i musisz wypłacić wszystkie pieniądze. Obiecują, że pomogą ci „zachować bezpieczeństwo”, często umieszczając wszystko na kartach podarunkowych i podając im kody. Inna wersja wezwania do oszustwa, której możesz posłuchać na blogu FTC, mówi, że zostaniesz aresztowany, jeśli nie będziesz współpracować.

7. Oszustwa Medicare

Oszustwa te są skierowane do starszych Amerykanów korzystających z Medicare. FTC powiadomiła konsumentów o jednym oszustwie Medicare jesienią 2018 r., Wkrótce po tym, jak rząd ogłosił, że wyśle ​​nowe karty Medicare, na których nie wydrukowano SSN użytkownika. Oszuści wykorzystali tę wiadomość i zaczęli dzwonić do starszych Amerykanów, podając się za przedstawicieli Medicare. Powiedzieli ofiarom, że muszą uiścić opłatę za nowe karty lub „zweryfikować” swoje dane osobowe, takie jak SSN i ​​dane konta bankowego.

Nie był to jednak pierwszy oszustwo z udziałem Medicare. Według AARP, tego rodzaju wady pojawiają się podczas każdego okresu rejestracji w Medicare. Tak zwani przedstawiciele Medicare opowiadają ofiarom wiele różnych historii, takich jak:

• Muszą podać swój numer Medicare i dane karty kredytowej przez telefon, aby zapisać się do ubezpieczenia.
• Muszą zapisać się na plan lekarstw na receptę z części D, aby utrzymać zakres ubezpieczenia Medicare.
• Muszą potwierdzić swoje informacje rozliczeniowe, takie jak numery banków lub kart kredytowych, aby zachować swoje pokrycie.
• Ich konta Medicare zostały przejęte i muszą chronić swoje oszczędności, przenosząc pieniądze ze swojego banku na „bezpieczniejsze konto” - które jest pod kontrolą oszusta.

Oznaki oszustwa oszustów rządowych

Oszuści, którzy podszywają się pod agentów rządowych, są sprytni. Wyglądają jak prawdziwi, używając sfałszowanych numerów telefonów, fałszywego papieru firmowego i danych osobowych, które wydają się mieć tylko urzędnicy państwowi.

Istnieje jednak kilka znaczących znaków, że ich wiadomości są fałszywe. Na przykład:

• Wzywają cię na zimno. Kiedy prawdziwe agencje rządowe muszą się z tobą skontaktować, zwykle zaczynają od wysłania listu, nie dzwoniąc do ciebie nieoczekiwanie. W szczególności IRS zawsze używa oficjalnych wiadomości pocztą ślimakową. Za każdym razem, gdy ktoś zadzwoni do ciebie bez ostrzeżenia, że ​​podał się do rządu, powinno cię to strzec.
• Proszą o Twój SSN. IRS, SSA i inne agencje rządowe nigdy nie będą do ciebie dzwonić i prosić o Twój SSN. W rzeczywistości FTC ostrzega przed podaniem Twojego SSN każdemu, kto się z Tobą skontaktuje, bez względu na to, kto i dlaczego. Numer telefonu należy podawać tylko podczas inicjowania połączenia i mieć pewność, że osoba po drugiej stronie jest legalna.
• Proszą o przelewanie pieniędzy. Według FTC każdy, kto każe ci przesyłać pieniądze przelewem bankowym, jest oszustem gwarantowanym. To samo dotyczy osób, które chcą, abyś wysyłał pieniądze w innej niewykrywalnej formie, takiej jak gotówka lub karta podarunkowa.
• Nalegają, abyś działał natychmiast. Agencje rządowe rzadko robią wszystko w pośpiechu, nawet jeśli tego chcesz. Tak więc, gdy tak zwany agent rządowy mówi, że musisz natychmiast działać, aby ubiegać się o nagrodę, spłacić dług lub uniknąć aresztowania, to pewny znak, że to nie jest prawdziwa umowa.

Jak uniknąć oszustw oszustów rządowych

FTC oferuje kilka wskazówek, dzięki którym nie padniesz ofiarą oszustwa oszustów rządowych. Niektóre z nich są tymi samymi zdroworozsądkowymi zasadami, których należy używać, aby unikać wszelkiego rodzaju oszustw, podczas gdy inne są bardziej szczegółowe.

• Nie ufaj nazwom i liczbom. Nigdy nie zakładaj, że dzwoniący są tymi, za których się podają. Każdy może podać oficjalnie brzmiącą nazwę lub tytuł przez telefon. Numer telefonu pokazujący połączenie przychodzące z Waszyngtonu również nie jest dowodem, ponieważ technologia fałszowania jest powszechna i łatwa w użyciu. Nawet papier firmowy, który wygląda autentycznie, można łatwo sfałszować.
• Zadzwoń na numer rzeczywisty. Jeśli nie masz pewności, czy osoba dzwoniąca pochodzi z agencji rządowej, łatwo to sprawdzić. Powiedz, że oddzwonisz i odłożysz słuchawkę. Wyszukaj prawdziwy numer dla tej agencji, wybierz go i przejdź przez drzewo telefonu, aż będziesz mógł porozmawiać z operatorem. Następnie opisz otrzymane połączenie i zapytaj, czy było prawdziwe. W większości przypadków odpowiedź będzie przecząca.
• Nie korzystaj z usług przekazów pieniężnych. Oszuści zwykle zalecają przesyłanie pieniędzy za pomocą przelewu bankowego lub przedpłaconej karty debetowej. Te formy płatności są niemożliwe do wykrycia, więc nie ma szans na cofnięcie przelewu lub wyśledzenie odbiorcy. FTC odradza stosowanie tych form płatności z kimkolwiek, kogo nie znasz.
• Nie płać za nagrodę. Byłoby to w pewnym sensie pokonanie celu loterii, gdybyś musiał zapłacić, aby odebrać swoje wygrane. Jeśli wygrałeś nagrodę w prawdziwej loterii lub loterii, nigdy nie będziesz musiał płacić z góry ubezpieczenia, podatków ani kosztów wysyłki. Oczywiście nie możesz wygrać niczego w konkursie, w którym nigdy nie uczestniczyłeś, więc jeśli ktoś powie, że wygrałeś nagrodę, gdy nie pamiętasz zakupu biletu, powinna to być od razu czerwona flaga.
• Nie podawaj danych osobowych. Zasadniczo nigdy nie należy ujawniać żadnych poufnych danych osobowych, chyba że masz absolutną pewność, z kim masz do czynienia. Obejmuje to dane konta bankowego, numer karty kredytowej i numer SSN. FTC mówi, że nie powinieneś nawet podawać ostatnich czterech cyfr swojego SSN komuś, kto się z tobą skontaktował, zamiast dzwonić do nich.
• Blokuj połączenia telemarketingowe. Umieszczenie telefonu w krajowym rejestrze „Do Not Call” niekoniecznie powstrzyma oszustów przed dzwonieniem do Ciebie. Ci ludzie i tak łamią prawo, więc nie będą się martwić o kilka nielegalnych połączeń telefonicznych. Jednak rejestracja telefonu zmniejszy ogólną liczbę niechcianych połączeń, dzięki czemu każde nieoczekiwane połączenie będzie się wyróżniać. Łatwiej jest być ostrożnym i nie spieszyć się z podejrzanie brzmiącym połączeniem, gdy nie dostaje się ich dziesiątków każdego dnia.

Jak zgłaszać oszustów

Jest jeszcze jedna rzecz, do której zachęca FTC, jeśli otrzymasz telefon lub wiadomość od oszusta rządowego: zgłoś to. Możesz użyć FTC's Complaint Assistant, aby złożyć raport na temat wszelkiego rodzaju oszustów oszustów. Na stronie głównej kliknij „Oszustwa i oszustwa”, a następnie „Oszustwa oszustów”. Przygotuj się na dostarczenie informacji o:

• Jak się z tobą skontaktowano
• Data i godzina kontaktu
• Nazwa agencji rządowej, z której korzystał oszust
• Co ci oszuści ci powiedzieli
• Ile pieniędzy poprosili i jaką metodę płatności zastosowali
• Ich adres, adres e-mail lub numer telefonu, jeśli go posiadasz (nawet jeśli był to fałszywy lub sfałszowany numer, organy ścigania mogą być w stanie go wyśledzić)
• Wszelkie inne szczegóły dotyczące oszustwa

Inne agencje rządowe są również zainteresowane przesłuchaniami na temat oszustów, którzy podszywają się pod ich agentów. Na przykład, jeśli otrzymasz wiadomość e-mail z oszustwem IRS, możesz przesłać ją na adres [email protected]. Jeśli otrzymasz fałszywe połączenie z USCIS, zadzwoń do prawdziwego USCIS pod numer 1-800-375-5283, aby je zgłosić.

Ostatnie słowo

Żadna lista oszustw nigdy nie może być naprawdę kompletna. Oszuści są zaradni i ciągle wymyślają nowe sztuczki tak szybko, jak ludzie mogą złapać swoje stare. Ta lista obejmuje najpopularniejsze dziś rządowe rakiety oszustów, ale jutro na pewno pojawią się nowe, które podchodzą do tych samych sztuczek z innej strony.

Aby zachować czujność przed nowymi oszustwami, gdy się pojawią, sprawdź nasze artykuły na temat innych rodzajów oszustw, takich jak oszustwa związane z kartami kredytowymi, oszustwa związane z hipoteką i cudowne lekarstwa na zdrowie. Im więcej wiesz o różnych rodzajach oszustw, tym łatwiej będzie zauważyć te programy, gdy pojawią się ponownie w nowych ubraniach.

Innym sposobem na otrzymywanie informacji jest śledzenie bloga FTC. Jest regularnie aktualizowany o najnowsze sztuczki, których używają oszuści, by oddzielić cię od twoich pieniędzy. Dowiesz się również o problemach z produktami i innych problemach, które dotyczą konsumentów.

Czy oszust rządu kiedykolwiek się z tobą skontaktował? Co się stało?