Wykonawca testamentu Obowiązki i obowiązki - Przykładowy szablon listu polecającego

Należy odpowiedzieć na szereg pytań, zanim jeszcze rozpocznie się proces prawnego rozstrzygnięcia sporu. Gdzie zmarli przechowują wszystkie swoje dokumenty? Gdzie są wszystkie ich aktywa? Czy mają jakieś nieruchomości, o których nie wiesz?

Rozwiązanie tych problemów może być bardzo uciążliwe i frustrujące, jeśli odpowiedzi nie są łatwo dostępne. Chociaż nie możesz kontrolować, w jaki sposób inni ludzie organizują swoje sprawy, MOŻESZ oszczędzić każdego, kogo wyznaczysz tę frustrację, oferując jasny plan naśladowania w przypadku Twojej śmierci.

Przykładowy list instruktażowy

List instruktażowy może uprościć zarówno prawne, jak i osobiste aspekty rozliczania nieruchomości. Chociaż ten list nie ma prawdziwego autorytetu prawnego, może umieścić wszystkie ważne informacje, których potrzebuje Twój wykonawca lub wykonawca w jednym dogodnym miejscu. Daje to również doskonałą okazję do przekazania ostatnich życzeń.

Oto dziewięć ważnych punktów, które należy omówić w liście polecającym:

1. Dane kontaktowe doradcy finansowego - Wykonawca będzie musiał wiedzieć, do kogo zadzwonić w celu uzyskania odpowiedzi na wszelkie pytania finansowe. Wymień nazwiska i dane kontaktowe któregokolwiek z poniższych specjalistów i doradców finansowych, z których korzystasz.

Bankowcy
Maklerzy giełdowi i doradcy inwestycyjni
Planiści finansowi
Podatnicy
Agenci ubezpieczeniowi
Agenci nieruchomości
Zaufajcie oficerom
Adwokaci

2. Informacje o zasobach - Jasno określ lokalizacje oraz kwoty lub wyceny wszystkich swoich aktywów. Oto niektóre przykłady:

Twój dom i inne nieruchomości
Rachunki bankowe, emerytalne i inwestycyjne
Polisy ubezpieczenia na życie
Własność osobista
Inne, różne przedmioty, takie jak sejfy
Identyfikatory użytkownika, hasła i numery kont dla wszystkich rachunków aktywów płynnych (należy również uwzględnić konta online dla każdego innego zasobu)

Jeśli masz aktywa znajdujące się w dowolnej odległości (np. Domki na wakacje lub nad jeziorem, łodzie trzymane w marinie itp.), Podaj wskazówki, jak się tam dostać. Podaj nazwisko tego, kto osiedli Twoją posiadłość, każdemu opiekunowi, który czuwa nad twoją nieruchomością.

3. Ważne dokumenty - Wymień wszystkie ważne dokumenty i miejsca, w których można je znaleźć. Powinno to obejmować:

Wola i zaufanie
Zwroty podatku dochodowego
Najnowsze wyciągi ze wszystkich rachunków finansowych
Twoje ostatnie oświadczenie o zabezpieczeniu społecznym
Czyny, tytuły i hipoteki do wszystkich nieruchomości fizycznych, a także ich lokalizacji
Dokumenty osobiste, takie jak akty urodzenia i małżeństwa, dokumenty obywatelstwa / naturalizacji, karta ubezpieczenia społecznego i wszelkie orzeczenia rozwodowe

4. Dług - Podaj kwoty, numery kont i wyciągi dla wszystkich swoich długów, w tym kart kredytowych, pożyczek konsumpcyjnych i samochodowych, hipotek i wszelkiego rodzaju długów prywatnych.

5. Beneficjenci - Podaj pełną listę wszystkich beneficjentów, zarówno naturalnych, jak i innych, oraz wszystkie istotne informacje kontaktowe.

6. Zwierzęta domowe - W liście tym można również opisać szczegóły, których możesz nie brać pod uwagę podczas przygotowywania testamentu, na przykład co zrobić ze swoimi zwierzętami. Jeśli chcesz, aby twoja złota rybka została uwolniona do jeziora Superior, prawdopodobnie jest to odpowiednie miejsce.

7. Przedmioty sentymentalne - Prawnicy mogą również trzymać się instrukcji dotyczących sentymentalnych przedmiotów, które mają niewielką lub żadną wartość pieniężną. Zaoszczędź swojemu wykonawcy egzekucji na głowie i wypisz tutaj pozycje oraz pożądanych odbiorców.

8. Organizacja pogrzebu to kolejna kluczowa kwestia, którą można przedstawić w tych listach. Niektóre szczegółowe instrukcje mogą być:

Gdzie i jak chcesz zostać pochowany lub poddany kremacji
Komu chciałbyś przekazać swoją pochwałę
Rodzaj kwiatów lub kompozycji, które chcesz wyświetlić
Rodzaj odtwarzanej muzyki

9. Wzmocnienie żywej woli - Być może będziesz w stanie opisać okoliczności, w których lekarze powinni wyciągać wtyczkę w prostszy sposób niż można to wykorzystać w pełnomocnictwach medycznych. Wykorzystaj to jako okazję do wyjaśnienia swoich życzeń i uzupełnienia żywej woli.

Po wypełnieniu listu instruktażowego przechowuj go w bezpiecznym miejscu i okresowo aktualizuj (prawdopodobnie co najmniej raz w roku), aby odzwierciedlić wszelkie zmiany. Spraw, aby priorytetem było obejrzenie go za pomocą swojego executora / executrixa, gdy jesteś jeszcze w pobliżu. Zaoszczędzi im czasu i zmartwień, zapewniając jednocześnie, że rozumieją wszystko zgodnie z zamierzeniami.

Ostatnie słowo

Chociaż nie ma prawdziwej władzy prawnej, dobrze napisany list polecający może być najważniejszym dokumentem w procesie rozrachunku nieruchomości. Jest to szczególnie prawdziwe, jeśli masz duży majątek lub złożone problemy, które należy rozwiązać.

Ostatecznie skuteczny list instruktażowy posłuży jako część twojego ostatecznego dziedzictwa. Przekazanie spadkobiercom tego dokumentu może uwolnić ich od radzenia sobie ze stratą i szybko, wygodnie i sprawnie uregulować majątek..

Czy kiedykolwiek stanąłeś przed wyzwaniem bycia egzekutorem? Jak doświadczenie wpłynęło na twoje własne plany? Daj nam znać swoje przemyślenia w komentarzach poniżej.

(zdjęcie: Kathy Ponce)