Różnica między zwrotem YTD a wydajnością

Wydajność: jest to w zasadzie zwrot z inwestycji uzyskanej w oparciu o dywidendy, które firmy wypłacają swoim akcjonariuszom. Mniejsze firmy o wysokim potencjale wzrostu zazwyczaj nie wypłacają dywidend. Zwykle firmy o większej renomie i fundusze inwestycyjne inwestujące w obligacje będą miały wyższą rentowność. Jeśli procentowy zysk wynosi około 4 lub 5 procent, to inwestujesz bardzo zachowawczo i chcesz uzyskać stały dochód z inwestycji, a nie wyższy wzrost wartości kapitału.

Powrót YTD. Ten odsetek reprezentuje wzrost wartości inwestycji. Ktoś z wyższym zwrotem z portfela YTD ma bardziej agresywne podejście do inwestowania. Inwestor bardziej koncentruje się na zyskach na wartości niż na spłacie dywidendy dla inwestorów.

Bardzo niski zysk i wyższy zwrot z YTD mają teraz dla mnie sens, ponieważ inwestuję w bardzo agresywne fundusze inwestycyjne. Dlaczego inwestuję w fundusze akcyjne o agresywnym wzroście? Ponieważ jestem młoda! Nie pozwól, aby jakiś doradca finansowy powiedział ci, abyś osiągnął wyższą wydajność, jeśli masz mniej niż 40 lat. Masz mnóstwo lat, aby pokonać fale agresywnych akcji. Gdy zaczniesz próbować odmierzać czas, rynek zacznie się palić funduszami inwestycyjnymi. Więc jeśli jesteś młody i chcesz zainwestować przez następne 20 - 40 lat, powinieneś bardziej martwić się o zwrot z YTD niż o zysk. Wydajność oznacza praktycznie nic, dopóki nie zaczniesz uzupełniać swoich dochodów inwestycjami.