Chartered Financial Consultant (ChFC) - Wymagania, ChFC vs CFP

Następnie oznaczenie Certified Financial Planner (CFP) zostało utworzone w latach 70. XX wieku i zyskało na popularności, aż stało się głównym oznaczeniem planowania finansowego, częściowo z powodu postrzeganego braku uprzedzeń do ubezpieczeń na życie.

Jednak w 1982 r. American College w Bryn Mawr w Pensylwanii postanowił stworzyć nowe oznaczenie planowania finansowego dostosowane do specjalistów ubezpieczeniowych w celu wyrównania szans.

Specjaliści finansowi z tym doświadczeniem, znani jako Chartered Financial Consultant (ChFC), otrzymują bardziej gruntowne wykształcenie niż CFP i są dobrze przygotowani do kompleksowego planowania finansowego dla swoich klientów.

To powiedziawszy, chociaż chociaż poświadczenie ChFC jest nadal mniej znane niż pożądana WPRyb, ponad 40 000 specjalistów finansowych dumnie nosi oznaczenie ChFC za swoimi nazwami.

Zdobycie oznaczenia ChFC

Kto powinien zdobyć oznaczenie ChFC?

Każdy profesjonalista finansowy, który pragnie zwiększyć swoją wiedzę i kompetencje, może znacznie skorzystać z uzyskania oznaczenia ChFC. Maklerzy giełdowi, pośrednicy ubezpieczeniowi, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, pośrednicy ds. Pożyczek, bankowcy, doradcy inwestycyjni, planiści nieruchomości oraz specjaliści podatkowi i księgowi są najważniejszymi kandydatami na to stanowisko. Niedoświadczeni specjaliści, którzy nie mają jeszcze siedziby, mogą znacznie zwiększyć swoją wiarygodność, jeśli są w stanie umieścić oznaczenie ChFC na swoich wizytówkach.

Korzyści z zostania ChFC

Dyplomowani doradcy finansowi mają wykształcenie pozwalające na skuteczniejszą obsługę złożonych transakcji i spraw niż większość agentów nie posiadających poświadczenia. ChFC zwykle zarabiają więcej niż ich odpowiedniki, które nie są poświadczone. Są bardziej zbywalne dla potencjalnych pracodawców, ponieważ poświadczenie to świadczy o poważnym zamiarze pozostania w branży finansowej i może posmarować szyny prowadzące do stanowisk kierowniczych lub nadzorczych.

Koszty stania się ChFC

American College jest obecnie jedyną instytucją edukacyjną oferującą program nauczania ChFC. Każdy kurs kosztuje 599 USD plus jednorazowa bezzwrotna opłata w wysokości 135 USD dla nowych studentów. Cały program kosztuje nieco poniżej 5400 $, ale będzie większy dla studentów, którzy chcą wybrać dodatkowe materiały do nauki fizycznie wysłane do nich.

Oczywiście ci, którzy przeniosą kredyty kursu z innych danych, takich jak CLU lub CFP, będą mieli mniej kursów do zapłaty. Alternatywnie, profesjonalni studenci mogą płacić 135 USD miesięcznie przez 40 miesięcy, aby ukończyć program nauczania. Różnica między tym a kosztami początkowymi jest minimalna - nie naliczane są odsetki - i może być najlepszym rozwiązaniem dla zaangażowanego studenta.

Obowiązki ChFC

ChFC muszą ukończyć 30 godzin zajęć ustawicznych co 2 lata i w tym czasie uiścić opłatę za odnowienie w wysokości 200 USD. Ci, którzy również posiadają oznaczenie CLU, muszą uiścić tylko jedną opłatę za odnowienie za oba poświadczenia. ChFC są również zobowiązane do przestrzegania ścisłego kodeksu etyki zawodowej stworzonego przez American College.

Kursy i program nauczania ChFC

Chociaż program nauczania dla ChFC został nieznacznie zmniejszony w ostatnich latach, nadal wymaga on większości zajęć spośród głównych wyznaczeń planowania finansowego. Kandydaci do ChFC muszą ukończyć wszystkie kursy w ciągu pięciu lat i spełnić trzyletnie wymagania dotyczące doświadczenia zawodowego. Program składa się z siedmiu kursów podstawowych, po których następują dwa przedmioty do wyboru, podzielone w następujący sposób:

Wymagane kursy podstawowe

Proces planowania finansowego
Podstawy planowania ubezpieczeń
Podatek dochodowy
Planowanie emerytury
Planowanie nieruchomości
Planowanie inwestycji
Zastosowania planowania finansowego

Dodatkowe przedmioty do wyboru

System finansowy w gospodarce
Applied Estate Planning
Wynagrodzenie kierownictwa
Decyzje finansowe dotyczące emerytury

Studenci, którzy zdobyli już inne oznaczenia, takie jak CLU lub CFP, mogą otrzymać punkty za odpowiednie zajęcia, które wcześniej ukończyli. Studenci, którzy nie kwalifikują się do zaliczenia z innych wyznaczeń, mogą spodziewać się spędzenia 70–80 godzin na ukończeniu każdego kursu, co oznacza 600–800 godzin na cały program nauczania.

Ostatnie słowo

Ci, którzy chcą zdobyć certyfikat ChFC, muszą być gotowi na znaczne zaangażowanie czasu i pieniędzy. Jednak wzrost wiedzy fachowej i wiarygodności związany z noszeniem tego oznaczenia często prowadzi do znacznego wzrostu dochodów w miarę upływu czasu.

Oznaczenie ChFC jest najbardziej odpowiednie dla doradców finansowych, którzy cenią gruntowne wykształcenie finansowe zamiast profesjonalnego marketingu. Wynika to z faktu, że oznaczenie WPRyb jest bardziej rozpoznawalne dla potencjalnych klientów niż poświadczenie ChFC i wymaga mniej czasu i pieniędzy. Innymi słowy, klienci mogą wybrać CFP zamiast ChFC przede wszystkim dlatego, że poświadczenie CFP przyciągnęło większą uwagę mediów i poparcie.

Jednym z podejść często stosowanych przez doradców jest najpierw zdobycie mandatu WPRyb i zastosowanie tych kursów do oznaczenia ChFC, jeśli zdecydują się je realizować. Aby uzyskać więcej informacji, zaloguj się na stronie American College.