Porównanie stawek podatkowych - podatek od nieruchomości, sprzedaży, dochodu i ubezpieczeń społecznych

W niektórych stanach głównym źródłem dochodów są podatki od nieruchomości i od sprzedaży; w rzeczywistości kilka stanów w ogóle nie pobiera podatku dochodowego. Na pierwszy rzut oka może się wydawać, że przeprowadzka do jednego z tych państw byłaby mądrym posunięciem finansowym, ale ważne jest, aby spojrzeć na cały obraz. Stan bez podatku dochodowego może naliczać wysokie podatki od nieruchomości od właścicieli domów, a stan bez podatku od sprzedaży może mieć wyższy podatek dochodowy niż okoliczne stany.

Stawki i rodzaje podatków państwowych

Są to różne rodzaje podatków pobieranych przez stany, a podatki te są najwyższe i najniższe w Stanach Zjednoczonych.

1. Stawki podatku od nieruchomości

Państwa mają różne sposoby obliczania podatków od nieruchomości, gruntów i budynków. Niektóre podatki opierają się na uczciwej wartości rynkowej nieruchomości, podczas gdy inne opierają je na szacunkowej wartości określonej przez biuro rzecznika stanu lub powiatu. Niektóre państwa ograniczają stopień, w jakim podatki właściciela nieruchomości mogą wzrosnąć w danym roku, a inne oferują ulgi dla seniorów.

Stawki podatku od nieruchomości ustalane są przez szereg organów podatkowych, w tym przez stany, powiaty, miasta, zarządy szkół, straże pożarne i prowizje za media. Utrudnia to porównywanie podatków od nieruchomości od stanu do stanu, ponieważ stawka płacona przez mieszkańców jednego miasta może się znacznie różnić od stawek rezydentów w innej części tego samego stanu.

W 2018 r. Fundacja Podatkowa porównała pobór podatków od nieruchomości na mieszkańca dla wszystkich 50 stanów i Dystryktu Kolumbii. Pięć stanów o najwyższych poborach podatku od nieruchomości na mieszkańca to:

• Dystrykt Kolumbii: 3350 USD
• New Jersey: 3074 USD
• New Hampshire: 3054 USD
• Connecticut: 2 847 USD
• Nowy Jork: 2697 USD

Pięć stanów o najniższych poborach podatku od nieruchomości na mieszkańca to:

• Alabama: 540 USD
• Oklahoma: 678 USD
• Arkansas: 699 USD
• Nowy Meksyk: 770 USD
• Kentucky: 781 USD

2. Stawki podatku od sprzedaży

Czterdzieści pięć stanów oraz Dystrykt Kolumbii pobierają podatek od sprzedaży. Ponadto gminy w 38 stanach nakładają lokalny podatek od sprzedaży. W niektórych przypadkach lokalna stawka podatku od sprzedaży może być wyższa niż stawka podatku od sprzedaży. Kiedy więc porównujesz stawki podatku od stanu do stanu, spójrz zarówno na stanowy, jak i lokalny podatek od sprzedaży.

Pięć stanów z najwyższymi średnimi łącznymi stawkami podatku lokalnego i lokalnego to:

• Tennessee: 9,47%
• Luizjana: 9,45%
• Arkansas: 9,43%
• Waszyngton: 9,17%
• Alabama: 9,14%

Pięć stanów o najniższych średnich połączonych stawkach to:

• Alaska: 1,43%
• Hawaje: 4,41%
• Wyoming: 5,36%
• Wisconsin: 5,44%
• Maine: 5,50%

Pięć stanów nie pobiera podatku od sprzedaży: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire i Oregon. Jednak Alaska zezwala lokalnym samorządom na pobieranie lokalnych podatków od sprzedaży.

Jeśli planujesz duży dzień zakupów i mieszkasz w państwie lub gminie o wysokim łącznym podatku od sprzedaży, warto jechać do stanu lub gminy o niższym podatku. Na przykład, według Tax Foundation, konsumenci z okolic Chicago robią duże zakupy na okolicznych przedmieściach miasta lub w Internecie, aby uniknąć 10,25% stawki podatku od sprzedaży w Chicago.

3. Stawki podatku dochodowego

Czy zastanawiałeś się kiedyś, dlaczego Floryda i Nevada są popularnymi miejscami dla emerytów? Oprócz ciepłej pogody państwa te nie pobierają żadnych podatków dochodowych. Alaska, Południowa Dakota, Teksas, Waszyngton i Wyoming również nie pobierają podatków dochodowych. New Hampshire i Tennessee pobierają podatki dochodowe tylko od pasywnego dochodu z odsetek i dywidend, chociaż Tennessee planuje znieść podatek dochodowy całkowicie od roku podatkowego 2021.

Spośród stanów, które pobierają podatek dochodowy, sposób opodatkowania dochodów rezydentów jest bardzo zróżnicowany. Trzydzieści dwa stany nakładają stopniowane stawki podatku dochodowego podobne do federalnych przedziałów podatkowych, chociaż przedziały różnią się znacznie w zależności od stanu. Żadne państwo nie ma jednolitej struktury podatkowej, w której jedna stawka dotyczy wszystkich dochodów podlegających opodatkowaniu.

Pięć stanów o najwyższych najwyższych krańcowych indywidualnych stawkach podatku dochodowego to:

• Kalifornia: 13,30%
• Hawaje: 11,00%
• New Jersey: 10,75%
• Oregon: 9,90%
• Minnesota: 9,85%

Pięć stanów o najniższych najwyższych krańcowych indywidualnych stawkach podatku dochodowego to:

• Tennessee: 2,00%
• Północna Dakota: 2,90%
• Pensylwania: 3,07%
• Indiana: 3,23%
• Michigan: 4,25%

4. Podatki od świadczeń emerytalnych

Innym sposobem na obniżenie obciążenia podatkowego przez emerytów jest przeniesienie się do stanu, który nie opodatkowuje świadczeń z zabezpieczenia społecznego. Podczas gdy rząd federalny opodatkuje do 85% świadczeń, w zależności od innych dochodów, Dystrykt Kolumbii i 37 stanów - w tym dziewięć bez stanowego podatku dochodowego - zwalniają Ubezpieczenie Społeczne z dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Te stany to:

• Alabama
• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• Kalifornia
• Delaware
• Floryda
• Gruzja
• Hawaje
• Idaho
• Illinois
• Indiana
• Iowa
• Kentucky
• Luizjana
• Maine
• Maryland
• Massachusetts
• Michigan
• Missisipi
• Nevada
• New Hampshire
• New Jersey
• Nowy Jork
• Karolina Północna
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Pensylwania
• Karolina Południowa
• Południowa Dakota
• Tennessee
• Teksas
• Virginia
• Waszyngton
• Wisconsin
• Wyoming

W stanach, które opodatkowują świadczenia z zabezpieczenia społecznego, większość zezwala na zwolnienie podatników w ramach określonego federalnego dochodu brutto (AGI). Ten próg różni się w zależności od stanu. Na przykład w Kansas świadczenia socjalne są zwolnione dla rezydentów z federalnym AGI w wysokości 75 000 USD lub mniej. Jeśli mieszkasz w jednym z 13 stanów, które opodatkowują świadczenia z zabezpieczenia społecznego, skontaktuj się z urzędem skarbowym swojego stanu, aby dowiedzieć się, jak państwo nakłada podatek dochodowy na świadczenia emerytalne.

Dla wielu emerytów dochód z ubezpieczenia społecznego jest tylko jednym z elementów układanki dochodu emerytalnego, więc zanim spakujesz się i przejdziesz do stanu, który nie opodatkuje ubezpieczenia społecznego, dowiedz się więcej o tym, jak ten stan opodatkuje inne świadczenia emerytalne. Na przykład niektóre stany, które wyłączają świadczenia z ubezpieczenia społecznego z podatków w pełni wypłaty podatków z kont emerytalnych, takich jak IRA i 401 (k) s.

Niektóre stany zapewniają emerytom wojskowym ulgę podatkową, zwalniając część lub całość swoich wojskowych świadczeń emerytalnych z podatków. Następujące stany nie opodatkowują emerytury wojskowej, ale mają państwowy podatek dochodowy:

• Alabama
• Arkansas
• Connecticut
• Hawaje
• Illinois
• Iowa
• Kansas
• Luizjana
• Maine
• Massachusetts
• Michigan
• Minnesota
• Missisipi
• Missouri
• New Jersey
• Nowy Jork
• Ohio
• Pensylwania
• Wirginia Zachodnia
• Wisconsin

Inne stany, w których dochody rezydentów podatkowych mogą pozwolić podatnikom na wyłączenie części ich wojskowych świadczeń emerytalnych z dochodu podlegającego opodatkowaniu lub zaoferowanie innych względów, więc skontaktuj się z doradcą podatkowym lub działem podatkowym swojego stanu, aby uzyskać więcej informacji.

Stany o najniższym całkowitym obciążeniu podatkowym

Przy wszystkich różnicach między stanami obywatele każdego państwa wychodzą znacznie przed lub za paczką?

W 2019 roku WalletHub porównał wszystkie 50 stanów w trzech rodzajach podatków państwowych - od nieruchomości, dochodu oraz podatków od sprzedaży i akcyzy - jako udział w całkowitych dochodach osobistych w danym stanie. Pięć stanów o najwyższym całkowitym obciążeniu podatkowym to:

• Nowy Jork: 12,97%
• Hawaje: 11,71%
• Maine: 10,84%
• Vermont: 10,77%
• Minnesota: 10,25%

Pięć stanów o najniższym całkowitym obciążeniu podatkowym to:

• Alaska: 5,10%
• Delaware: 5,55%
• Tennessee: 6,28%
• Floryda: 6,56%
• New Hampshire: 6,86%

Ostatnie słowo

Jeśli zastanawiasz się nad przeprowadzką do nowego stanu w celu podjęcia nowej pracy lub zmianą scenerii, warto rozważyć całkowite obciążenie podatkowe w tym stanie, zanim podejmiesz poważniejsze kroki. Stan, w którym mieszkasz, ma znaczący wpływ na twoje finanse. Podatki nie są jedynym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę przy wyborze miejsca zamieszkania; będziesz także chciał sprawdzić między innymi dostępność pracy, koszty mieszkaniowe i klimat.

Czy mieszkasz w stanie wysokiego lub niskiego opodatkowania? Jak bardzo obciążenie podatkowe twojego państwa wpływa na to, gdzie mieszkasz i robisz zakupy?