Kiedy sprzedawać akcje - 6 pytań, które należy zadać przed sprzedażą akcji

Przed pociągnięciem za spust tego zlecenia sprzedaży należy wziąć pod uwagę kilka rzeczy. Przeanalizuj 6 pozycji z tej listy kontrolnej, aby zobaczyć, czy naprawdę powinieneś sprzedać te akcje, czy też powinieneś rozważyć zatrzymanie ich na chwilę.

6 pytań, które należy zadać przed sprzedażą

1. Czy straciłeś 10% swojej inwestycji??

Większość planistów finansowych sugeruje upuszczenie akcji, jeśli spadnie ona o 10%, ale ostatecznie decyzja musi być oparta na tolerancji ryzyka. Zanim kupisz akcje, powinieneś zdecydować, ile chcesz, aby akcje rosły i ile chcesz stracić z inwestycji. Jeśli Twoim celem jest zwiększenie zapasów o 20%, powinieneś je sprzedać, jeśli osiągnie ten punkt. Sprzedaż akcji, jeśli osiągną 10% straty, powstrzyma cię przed trzymaniem się złych akcji, które mogą nadal spadać.

2. Czy powód, dla którego kupiłeś akcje, został zmieniony??

Zwykle kupujesz akcje, ponieważ są tanie, mają impet, bazowa firma oferuje fantastyczne produkty lub usługi (myślę, że Apple) lub ma zamiar wydać nowy produkt lub usługę, ma przewagę nad konkurentami lub kombinację wszystkich te rzeczy. Powinieneś mieć powód, dla którego kupujesz akcje spółki. Powinieneś również mieć przekonanie, że cena akcji wzrośnie wyżej niż ta, którą zapłaciłeś z konkretnego powodu. Jeśli ten powód nie zostanie wyjaśniony, jeśli twoje uzasadnienie się nie zmaterializuje lub historia się zmieni, prawdopodobnie powinieneś rozważyć sprzedaż akcji.

3. Czy potrzebujesz zrównoważyć swój ogólny portfel?

Jeśli masz dobrze zdywersyfikowany portfel, nieuchronnie masz niektóre sektory rynku, które radzą sobie trochę lepiej niż inne. Większość ekspertów finansowych zaleca sprawdzenie portfela co najmniej raz w roku i zrównoważenie stanu posiadania, aby upewnić się, że masz odpowiednią kombinację aktywów w oparciu o ogólny plan finansowy. Czy akcje spółek o małej kapitalizacji miały świetny rok? Zbalansuj swoje portfolio co roku, sprzedając zwycięzców i kupując więcej akcji, które nie były tak dobre. Pomoże to zapewnić przestrzeganie tej podstawowej zasady inwestowania polegającej na kupowaniu niskich i wysokich cen.

4. Czy zastanowiłeś się nad konsekwencjami podatkowymi??

Jeśli myślisz o sprzedaży inwestycji posiadanych poza planem emerytalnym chronionym podatkami, podatki powinny być ważnym czynnikiem przy podejmowaniu decyzji. Jeśli inwestycje mieszczą się w 401 tys. Lub podobnym planie emerytalnym, który jest chroniony przed podatkami, nie stanowi to problemu, chyba że wycofujesz fundusze na emeryturze. Ale nie obniżaj automatycznie sprzedaży, ponieważ musisz płacić podatki. Nie musisz płacić podatków od strat, które zdajesz sobie sprawę, i powinieneś dodawać podatki do kryteriów realizacji zysków. Na przykład, jeśli chcesz uzyskać zwrot z zakupu w wysokości 20%, powinieneś wziąć pod uwagę stopę zwrotu po opodatkowaniu. Z 15% stawką podatku od zysków kapitałowych powinieneś sprzedawać, gdy twoje akcje wzrosną o 23%, co da ci 20% zwrot z inwestycji, plus 3%, co stanowi 15% zysków z zysków kapitałowych.

5. Czy dane rynkowe dają powód do sprzedaży?

Czy studiowałeś dane rynkowe dotyczące firm, w których posiadasz akcje? Czy słyszałeś coś ciekawego podczas kwartalnego połączenia konferencyjnego, które firma gościła dla profesjonalnych analityków giełdowych? Telekonferencje można słuchać na żywo w Internecie za pośrednictwem witryn takich jak Yahoo Finance i inne. Zapewniają one niewiarygodne bogactwo wiedzy o firmie, dokąd zmierza i jak powinna wyglądać giełda w najbliższej przyszłości. Tak wielu inwestorów indywidualnych nie korzysta z tych połączeń konferencyjnych, ale zapewniają one unikalne informacje i informacje, których nie ma wielu innych inwestorów. Dobrym pomysłem może być również korzystanie z usług powiadomień giełdowych, takich jak Jim Cramer's Action Alerts PLUS.

6. Czy bierzesz pod uwagę koszty transakcji?

Koszty transakcji są ważnym czynnikiem, który należy wziąć pod uwagę przy sprzedaży akcji. Większość domów maklerskich pobiera prowizję przy zakupie i ponownie przy sprzedaży akcji, co będzie nadal powiększać stratę, która jest już wbudowana w cenę akcji. Ponadto, czy sprzedajesz swoje akcje w jednym ujęciu, czy też sprzedajesz je przez pewien czas? Jeśli posiadasz duży pakiet akcji, możesz zostać obciążony prowizją kilka razy, zanim broker zdoła sprzedać wszystkie akcje, o które prosiłeś.

Co teraz?

Tracisz pieniądze tylko wtedy, gdy sprzedajesz swoje akcje. Zanim faktycznie je sprzedasz, straty to tylko straty papieru. Jeśli więc powód sprzedaży nie sprawdził się po przejrzeniu tej listy, możesz rozważyć to ponownie. Może powinieneś rozważyć zatrzymanie zapasów na chwilę. Nie ma ustalonej reguły dotyczącej terminu sprzedaży akcji. To zależy od twoich indywidualnych celów finansowych, ile możesz znieść ryzyka i jakie masz cele dla swoich akcji.

Większość inwestorów indywidualnych to inwestorzy „kup i trzymaj”, którzy przechowują akcje przez długi czas, ale nie na zawsze. Inwestorzy długoterminowi nie powinni obawiać się sporadycznych wahań na rynku. Gdy rynek spadnie lub przybędzie nietypowy obrót, jest to idealny moment na sprawdzenie swojego portfela, ponowną ocenę strategii inwestycyjnej i zadanie sobie niektórych z powyższych pytań. Ale to nie jest czas, aby po prostu wskoczyć na statek. Zanim zdecydujesz się na sprzedaż, zadaj sobie pytanie, czy akcje nadal spełniają twoje cele finansowe.