Inwestowanie w oddziaływanie społeczne - co to jest i jak zacząć

Pojawia się nowy trend w świecie inwestycji, nazywany inwestowaniem uderzeniowym, w którym celem tych, którzy go realizują, jest nie tylko zarabianie pieniędzy, ale także lepsze społeczeństwo w ten czy inny sposób. Jeśli pomysł inwestowania w konkretny cel jest dla Ciebie atrakcyjny, warto dowiedzieć się więcej o inwestycjach wpływowych.

Co to jest inwestowanie wpływowe?

Inwestowanie wpływowe to strategia inwestycyjna, która oprócz generowania zwrotu finansowego koncentruje się na osiągnięciu pozytywnego wpływu społecznego. Chociaż nie jest to to samo, co dawanie pieniędzy na cele charytatywne, inwestowanie w oddziaływanie ma silne filantropijne tony, ponieważ ich celem jest inwestowanie pieniędzy w sposób, który przyczynia się lub bezpośrednio prowadzi do mierzalnej poprawy społecznej, gospodarczej lub środowiskowej. Ma on podobny charakter do społecznie odpowiedzialnego inwestowania, choć te dwie koncepcje różnią się w praktyce.

Inwestowanie w oddziaływanie to stosunkowo nowy termin; powstała w 2007 roku. Jednak koncepcja inwestowania wpływowego istnieje od dziesięcioleci, a społecznie świadomi inwestorzy wykorzystują swoje pieniądze do promowania dobra społecznego w sposób prywatny, nieoznakowany.

Ci, którzy chcą zaangażować się w inwestowanie w oddziaływanie, mogą zdecydować się na inwestowanie w określone firmy lub projekty, które mogą poprawić nasz ekosystem, sprzyjać pozytywnym zmianom społecznym lub wzbogacić kraje i społeczności, które nie są w pełni chronione. Inną opcją jest inwestowanie w fundusze, których strategie koncentrują się szczególnie na inwestowaniu w oddziaływanie.

Ci, którzy decydują się na zainwestowanie pieniędzy w możliwości inwestowania, zazwyczaj przyjmują jedno z dwóch podejść:

• Najpierw wpływ. Przy pierwszym podejściu głównym celem jest osiągnięcie określonego celu społecznego, gospodarczego lub środowiskowego. Ci, którzy przyjęli pierwszą filozofię wpływu, często są skłonni poświęcić pewien zwrot finansowy, aby osiągnąć swoje główne cele.
• Najpierw finansowy. Przy pierwszym podejściu finansowym głównym celem jest osiągnięcie wysokiego zwrotu z inwestycji. Ci, którzy zastosują podejście finansowe, nadal będą wkładać swoje pieniądze w firmy, inicjatywy lub fundusze, które działają na rzecz wspierania pozytywnych zmian społecznych, ale ich głównym celem jest zarabianie pieniędzy.

Oba podejścia są jednakowo ważne przy ustalaniu strategii inwestycji wpływowych. Możliwe jest także zmienianie strategii z roku na rok w zależności od wyników twoich inwestycji. Jeśli, na przykład, osiągniesz wysoki zwrot w ciągu jednego roku przy pierwszym podejściu finansowym, możesz czuć się komfortowo, przechodząc do pierwszego punktu odniesienia w następnym roku.

Inwestowanie wpływowe a inwestowanie społecznie odpowiedzialne

Ponieważ w inwestycjach wpływowych i inwestycjach społecznie odpowiedzialnych stosuje się wiele takich samych podstawowych filozofii, te dwa terminy są czasami używane zamiennie. Inwestowanie wpływowe nie jest jednak tym samym, co inwestowanie społecznie odpowiedzialne.

Społecznie odpowiedzialne inwestowanie obejmuje wybieranie inwestycji, które oprócz korzyści finansowych promują dobro społeczne. Ci, którzy przyjmują społecznie odpowiedzialną strategię inwestowania, zwykle wkładają swoje pieniądze w firmy, o których wiadomo, że są społecznie odpowiedzialne lub nie są rażąco społecznie nieodpowiedzialne. Może to oznaczać wybór firm, które działają w sposób energooszczędny, lub tych, o których wiadomo, że oferują możliwości zatrudnienia mniejszościom lub osobom niepełnosprawnym. Może to również oznaczać unikanie firm z historią zanieczyszczania środowiska lub takich, które produkują takie produkty, jak papierosy, alkohol lub broń.

Podstawowa różnica między inwestowaniem społecznie odpowiedzialnym a inwestowaniem wpływowym ma związek z podejściem do samej inwestycji. Społecznie odpowiedzialni inwestorzy często stosują zestaw ekranów pozytywnych lub negatywnych, aby określić, gdzie firmy mieszczą się w spektrum odpowiedzialności społecznej. Z kolei inwestowanie w wpływ nie działa, włączając lub wykluczając firmy lub szanse oparte na pozytywnych lub negatywnych cechach. Zamiast tego ci, którzy dążą do inwestowania w oddziaływanie, będą aktywnie poszukiwać inwestycji, które mogą przynieść wymierne rezultaty społeczne, gospodarcze lub środowiskowe.

Innymi słowy, społecznie odpowiedzialni inwestorzy działają zgodnie z filozofią „nie wyrządzaj szkody”. Inwestowanie w wpływ ma tendencję do przenoszenia tej koncepcji o krok dalej w sferę aktywnej zmiany na lepsze.

Ponadto inwestorzy wpływowi są generalnie bardziej zaangażowani niż inwestorzy społecznie odpowiedzialni za śledzenie wpływu swoich inwestycji na społeczeństwo lub środowisko. W tym celu wpływ inwestorzy wykorzystują tak zwane wskaźniki IRIS, które są zestawem uznanych w branży standardów, które mierzą społeczne, środowiskowe i finansowe wyniki inwestycji. Natomiast społecznie odpowiedzialni inwestorzy nie są tak zaangażowani w mierzenie swojego wpływu i nie używają standardowego zestawu wskaźników do raportowania swoich osiągnięć społecznych.

Obszary oddziaływania

Inwestowanie w oddziaływanie obejmuje wiele sektorów. Oto kilka wspólnych punktów zainteresowania inwestorów wpływu:

• Zdrowie
• Edukacja
• Ekologiczna przyjaźń
• Małe firmy i mikrofinansowanie
• Rozwój społeczny
• Sprawiedliwy handel
• Zrównoważone produkty i rolnictwo
• Ochrona i energia odnawialna

Firma może wywrzeć wpływ na więcej niż jeden obszar. Na przykład ekologiczna firma budowlana może wykorzystywać materiały z recyklingu i stosować praktyki budownictwa ekologicznego, ale może także zapewniać niedrogie mieszkania rodzinom o niskich dochodach. Lub może oferować niedrogie możliwości leasingu dla nowo powstających małych firm społecznych.

Mierzenie zwrotów finansowych

Niektórzy mogą założyć, że inwestowanie wpływowe nie zapewnia tak wysokiego zwrotu, jak inne rodzaje inwestowania. Jednak niekoniecznie tak jest. Trudno jest określić średni zwrot z inwestycji wpływających na całość, ponieważ są one bardzo zróżnicowane i obejmują szeroki zakres sektorów i rodzajów. Ponadto, ponieważ wiele wpływających inwestycji jest dokonywanych prywatnie (w przeciwieństwie do akcji, na przykład handlujących publicznie i których ceny zakupu i sprzedaży są zawsze ujawniane), nie zawsze jest możliwe uzyskanie danych na temat zysków finansowych.

Z drugiej strony istnieją dane, które sugerują, że wpływanie na inwestowanie może być opłacalne. Według raportu Morgana Stanleya z 2015 r. Fundusze zrównoważonego inwestowania - te, które wywierają pozytywny wpływ społeczny lub środowiskowy - osiągnęły lub przekroczyły medianę zwrotu z tradycyjnych funduszy. Ponadto, na podstawie raportu JP Morgan i Global Impact Investing Network, które zbadało dużą grupę inwestorów wpływowych, 68% stwierdziło, że wyniki ich portfeli były zgodne z ich oczekiwaniami finansowymi, a 65% respondentów spodziewało się, że ich portfele przyniosą zwroty podobne do średnich stawek rynkowych.

Pomiar wpływu

Obliczanie osobistego zwrotu finansowego z inwestycji wpływowych jest dość prostą perspektywą. Natomiast pomiar wpływu jest bardziej skomplikowany. W kontaktach z poszczególnymi firmami wpływ mierzy się zwykle na jeden z dwóch sposobów:

• Wpływ na produkt. Wpływ na produkt to wpływ towarów lub usług wytwarzanych przez dane przedsiębiorstwo. Na przykład firma może produkować przenośne systemy oczyszczania wody, które dostarczają czystą wodę do 10 000 globalnych wiosek. Przykładem wpływu produktu na rzeczywistość jest Sungevity, firma, która pomaga środowisku, wynajmując systemy energii słonecznej klientom, a nie zmuszając ich do zakupu własnych systemów, co może być zbyt drogie.
• Wpływ operacyjny. Wpływ operacyjny to wpływ działań i praktyk firmy na jej pracowników, klientów, społeczność i środowisko. Na przykład firma może mieć politykę recyklingu części i materiałów eksploatacyjnych w celu ulepszenia naszej planety lub może mieć politykę przekazywania produktów potrzebującym. Prawdziwym przykładem wpływu operacyjnego jest Greyston Bakery, która zapewnia miejscowym zatrudnienie i szkolenie, aby pomóc im wyjść z ubóstwa. Chociaż jego produkty - wypieki - niekoniecznie są lepszym społeczeństwem, jego praktyki wywarły znaczący wpływ na lokalną społeczność piekarni. Innym przykładem wpływu operacyjnego jest Warby Parker, który przekazuje parę okularów komuś potrzebującemu za każdą sprzedaną parę.

W przypadku funduszy inwestycyjnych wpływowych inwestorzy muszą zazwyczaj polegać na sprawozdaniach funduszu, aby zobaczyć, jaki wpływ wywierają ich dolary inwestycyjne. Na przykład W.K. Misją Fundacji Kellogg jest wspieranie niedocenianych dzieci, rodzin i społeczności oraz oferowanie im narzędzi do osiągnięcia sukcesu. W tym celu fundacja zapewnia dotacje na edukację, usługi zdrowotne i programy rozwoju siły roboczej. Każdego roku publikuje raport, który nie tylko ujawnia dane finansowe, ale także wymienia każdą inicjatywę akcji społecznej, w której uczestniczy. W ten sposób inwestorzy mogą zobaczyć, dokąd idą ich pieniądze i jakie wyniki przynoszą ich dolary inwestycyjne.

Sposoby rozpoczęcia inwestycji Impact

Przyłączenie się do ruchu inwestycyjnego oddziaływania wymaga nieco więcej staranności niż zwykłej inwestycji. W przypadku większości inwestycji należy ocenić dostępne ryzyko i potencjalne zwroty. W przypadku inwestycji wpływowych należy nie tylko analizować ryzyko i korzyści związane z inwestycją, ale także upewnić się, że jest ona zgodna z celami społecznymi. Co więcej, prawdopodobnie będziesz chciał zainwestować w firmy lub fundusze, które dadzą ci największą szansę rzeczywistego zmierzenia twojego wpływu.

Oto kilka kroków, które należy podjąć, aby rozpocząć:

• Określ swój główny cel. Pierwszą rzeczą, którą musisz zdecydować, jest to, czy Twoim głównym celem jest wywarcie wpływu lub wygenerowanie zwrotu finansowego. Nie jest wstyd identyfikować się jako pierwszy inwestor finansowy, ale ważne jest, aby być uczciwym wobec siebie w kwestii swoich priorytetów.
• Ustaw cel związany z wpływem. Niezależnie od tego, czy Twoim głównym celem jest wywieranie wpływu, musisz dowiedzieć się, co stanowi udany wpływ na twój umysł. Pamiętaj, że w przeciwieństwie do zysków finansowych, cele związane z wpływem są znacznie trudniejsze do zmierzenia. Dlatego musisz ustalić własne kryteria sukcesu, a następnie znaleźć możliwości inwestycyjne, które prawdopodobnie będą zgodne z Twoimi celami. Możesz na przykład zdecydować, że Twoim celem jest lepsze zasoby edukacyjne oferowane w okręgach szkolnych o niskich dochodach. W tym celu możesz zainwestować w fundusz, który finansuje programy edukacyjne i udogodnienia dla słabo rozwiniętych dzielnic. Jeśli następnie zauważysz, że wskaźnik ukończenia szkoły wzrasta o 10% w wyniku wsparcia inwestorów, może to mieć znaczący wpływ na twój umysł.
• Ustaw cel finansowy. Niezależnie od tego, czy zarabianie pieniędzy na inwestycjach jest Twoim głównym celem, czy drugorzędnym celem, musisz pomyśleć o tym, jak wygodnie inwestujesz, ile ryzykujesz i ile zwrotu możesz uzyskać musisz osiągnąć swoje ogólne cele inwestycyjne. Pomaga również zdecydować, do czego zostaną przeznaczone wpływy z inwestycji, czy to na zasilenie konta oszczędnościowego, czy na finansowanie emerytury, ponieważ czynniki te mogą kształtować składnik finansowy strategii inwestycyjnej.

Znalezienie funduszy lub firm spełniających Twoje kryteria

Po ustaleniu osobistych celów inwestycyjnych następnym krokiem będzie znalezienie okazji inwestycyjnych, które będą zgodne z Twoimi celami.

Znalezienie wpływu Możliwości inwestycyjne

Internet oferuje wiele informacji pozwalających zidentyfikować możliwości inwestycyjne związane z oddziaływaniem. Możesz:

• Szukaj firm o pozytywnym wpływie i kupuj ich akcje. Jeśli jest jakaś przyczyna lub wynik społeczny, który Cię szczególnie pasjonuje, możesz spróbować wyszukać pojedyncze firmy, które osiągają wyniki na tej arenie. Na przykład, jeśli przykładasz wagę do ekologiczności, możesz umieścić w wyszukiwarce słowa „firmy, które pomagają środowisku”. Po powrocie niektórych wyników możesz dalej badać konkretne firmy, które są zgodne z twoimi filozofiami. Jeśli są to spółki publiczne, możesz inwestować, kupując ich akcje za pośrednictwem internetowej witryny handlowej lub brokera.
• Użyj bazy danych ImpactBase. ImpactBase, obsługiwana przez Global Impact Investing Network, główny zasób wiedzy o inwestycjach wpływowych, to przeszukiwalna internetowa baza danych funduszy inwestycyjnych i produktów, które mają pomóc inwestorom w znalezieniu miejsca do zainwestowania pieniędzy. Po utworzeniu bezpłatnego profilu będziesz mógł wyszukiwać możliwości inwestycyjne na podstawie własnych preferencji, takich jak fundusze lub fundusze w stosunku do korporacji. Co ważniejsze, będziesz w stanie wprowadzić kryteria oparte na wynikach, aby znaleźć możliwości, które odpowiadają twoim celom. Baza danych pozwala wybierać spośród wielu celów oddziaływania, takich jak energia, pożyczki społecznościowe, zdrowie i edukacja. Pozwala także na kierowanie preferencji geograficznych, takich jak Ameryka Północna kontra Afryka lub Azja. Wreszcie, pozwala wskazać, jakiego rodzaju zwrotu finansowego szukasz - w szczególności, czy dążysz do standardowej rynkowej stopy zwrotu, czy też chcesz zaakceptować zwrot poniżej stopy rynkowej..

Badanie możliwości inwestycyjnych

Gdy będziesz w stanie zawęzić opcje inwestycyjne, będziesz chciał zweryfikować każdą firmę, fundusz lub okazję, którą jesteś zainteresowany.

Znalezienie informacji finansowych o poszczególnych spółkach publicznych jest łatwe. Ponieważ wszystkie spółki publiczne są zobowiązane do składania raportów okresowych w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), możesz skorzystać z bezpłatnej bazy danych EDGAR, aby uzyskać dostęp do aktualizacji i uzyskać dane finansowe. Z kolei możesz natknąć się na informacje na temat wpływu społecznego i inicjatyw w tym procesie. Ponadto, gdy firmy osiągają pozytywne wyniki społeczne, nie ukrywają tych informacji. Jeśli zapoznasz się z komunikatami prasowymi firmy lub przeprowadzisz podstawowe wyszukiwanie w Internecie, prawdopodobnie znajdziesz szczegółowe informacje na temat działań społecznościowych.

Badanie możliwości inwestowania w oddziaływanie za pośrednictwem bazy danych ImpactBase jest jeszcze łatwiejsze. Po wprowadzeniu kryteriów możesz kliknąć każdy wynik bazy danych i uzyskać bezpośredni dostęp do jego informacji. Załóżmy, że Twoje wyszukiwanie zawiera jeden fundusz inwestycyjny o oddziaływaniu na środowisko o wpływie na środowisko. Kliknij ten fundusz, a otrzymasz dokumentację dotyczącą jego strategii, finansów i celów związanych z wpływem.

Zastanów się, ile zainwestować

Pewne oddziaływanie funduszy inwestycyjnych wiąże się z minimalnymi wymogami inwestycyjnymi. Baza danych ImpactBase jest zasadniczo skierowana do osób o minimalnym rocznym dochodzie przekraczającym 200 000 USD, więc jeśli chcesz zainwestować znacznie niższą kwotę, lepiej trzymać się pojedynczych firm, które emitują akcje do publicznej wiadomości.

Jeśli mniej zależy Ci na zarabianiu pieniędzy i bardziej koncentrujesz się na wywarciu wpływu, możesz rozważyć wsparcie znaczącego projektu lub uruchomienia za pośrednictwem platform takich jak Kickstarter. Jeśli na przykład pasjonujesz się środowiskiem, możesz sfinansować niezależne badanie, które bada wpływ zanieczyszczenia na konkretną część wód. W zamian będziesz otrzymywać okresowe aktualizacje od założycieli projektu, abyś mógł śledzić ich postępy i zobaczyć, w jaki sposób twoje pieniądze pomagają odkryć krytyczne dane naukowe.

Wiele inwestycji w Kickstarter przypomina bardziej darowizny, w których finansujesz coś bez oczekiwania na zysk lub nawet odzyskanie początkowej inwestycji. Jeśli jednak Twoim głównym celem jest wspieranie konkretnej sprawy społecznej lub środowiskowej i nie chcesz inwestować dużych pieniędzy, może to być dobry początek.

Ostatnie słowo

Przyjęcie strategii inwestowania o wpływy to świetny sposób na zarabianie pieniędzy, a jednocześnie przyczynia się do poprawy społeczeństwa. W przeciwieństwie do większości inwestycji, inwestycje wpływowe pozwalają poczuć się dobrze w miejscu, w którym wkładasz pieniądze. Podstawową wadą inwestowania w oddziaływanie jest to, że zazwyczaj wymaga on więcej pracy nóg niż po prostu wybór akcji lub obligacji. Musisz pomyśleć o swoich celach, znaleźć firmy lub fundusze, które są zgodne z twoimi celami, i poszukać sposobów pomiaru swojego wpływu. Ale jeśli chcesz poświęcić czas, inwestowanie w wpływ może być całkiem opłacalne zarówno na poziomie finansowym, jak i emocjonalnym.

Czy zbadałeś jakieś możliwości inwestowania w wpływ? Jakie cele społeczne są dla Ciebie najważniejsze?